내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

★ 알고 게이트 2주차 개방 지속 — 드리프트 가능성 높게 유지

macro_regime.json 은 직전 10/3 에 거짓안정(54일)에서 리플레이션(max_holdings=5·position_multiplier=1.1·falsecalm_streak=0) 으로 재개방된 데 이어 이번 주도 리플레이션을 유지했다. 토스 알고엔진의 신규매매 차단 해제가 2주째 이어지며, 레짐 선호섹터(에너지·소재·산업재)·비선호(Tech·REIT)로의 재편 압력도 지속된다.

⚠️ 사용자 부재(스케줄 자동)로 최신 토스 스크린샷을 재확인할 수 없다. 드리프트 가능성이 거짓안정 기간보다 높게 유지되므로 실보유 재확인(특히 알고 채널 BAC·AVGO 변동)이 긴요하다.
보호종목 9종(VOO·SCHD·GLD·NVDA·SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA)은 protected_holdings 계약상 알고 no-touch — 수동 코어·방어축은 게이트와 무관하게 보호된다. 변동 가능성은 알고 채널(BAC·AVGO 합산 0.71% 소액)에 국한된다.

1. 투자자 프로파일

보유 USD (해외계좌)

$12,953.45

vs 10/3 +0.66% (보합) · vs 7/1 +6.18%

보유 KRW (ISA)

₩7,305,948

5/25 기준 · 미갱신

투자 성향

균형형 (Balanced+)

v3, 2026-05-12

투자 가능 금액

매월 200만원

적립식 · 5년+ 장기

항목	값
관심 테마	배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 베팅 이원)
모델 참조	model_portfolios.md § F-3 균형형

※ ISA(₩7,305,948)·크립토(업비트)는 5/25 기준·미갱신(QuantTrader 별도계좌 영역, 본 처방 범위 밖).

2. 보유 종목 재평가 (10/9 금 확정 종가, 수량 무변동)

수량은 7/1 스크린샷 기준 무변동. 가격만 10/9 종가로 재평가. 사용자 부재(스케줄 자동 실행)로 최신 토스 스크린샷 재확인이 불가하며, 알고 게이트 2주차 개방(리플레이션·max_holdings=5)으로 드리프트 가능성이 높게 유지된다 — 실보유 재확인이 긴요하다(단 보호종목 9종은 알고 no-touch).

티커	종목명	유형	수량	10/9 종가	평가금	비중	vs 7/1	vs 10/3
VOO	Vanguard S&P 500	ETF	10.469743	$715.59	$7,492.04	57.84%	+4.73%	+1.14%
SCHD	Schwab US Dividend	ETF	60.434539	$33.04	$1,996.76	15.42%	+4.46%	+0.98%
NVDA	NVIDIA	개별주	8	$229.28	$1,834.24	14.16%	+15.93% ⚠️	−2.00%
GLD	SPDR Gold Shares	ETF	4.001475	$384.58	$1,538.89	11.88%	+5.67% ⚠️	+1.17%
BAC	Bank of America	개별주	0.859914	$54.32	$46.71	0.36%	−4.35%	+1.06%
AVGO	Broadcom	개별주	0.123927	$361.54	$44.81	0.35%	−3.79%	+1.80%
소계					$12,953.45	100%	+6.18%	+0.66%

⚠️ 5% 초과 2종(가격만·수량 무변동, vs 7/1 표입력): NVDA +15.93%·GLD +5.67% — 전부 표 기준값(7/1 미갱신)과의 누적 차이일 뿐 이번 주 매매가 아님. (BAC·AVGO는 되돌림으로 −5% 이내 복귀.)
직전 10/3 재평가 대비 실질 주간 변동: NVDA $233.95→$229.28 −2.00%(반도체 로테이션 아웃·SOX −4.30% 주간 최약), GLD $380.14→$384.58 +1.17%(금 신고가 재경신 $4,220), VOO +1.14%·SCHD +0.98%·BAC +1.06%·AVGO +1.80%(가치·배당·금융 로테이션 수혜). 순변화 +0.66%(보합) — 가치·배당·금 강세가 반도체 소외를 상쇄했다. 보유 6종의 방어·배당·실물 성격이 로테이션 수혜 축과 정렬돼 지수(SOX −4.3%)보다 선방했다.
NVDA 손절 2ATR $218.88, 현재가 $229.28로 여유 +4.54%(보유 유지, 손절선 무손상·52주 고가 $243.37 대비 −5.8%).

자산군 배분 현황 (6종 보유 기준)

VOO 57.84%

SCHD 15.42%

NVDA 14.16%

GLD 11.88%

BAC 0.36%

AVGO 0.35%

자산군 갭 (균형형 목표 비중 대비, 채권축은 9/19·9/26·10/3 SGOV 복원분 포함 추정)

S&P500/전체시장 (VOO) — 57.84%목표 ~44%

채권(SGOV, 9/19·9/26·10/3 복원분) — ~14%(추정)목표 12~18%

글로벌 Quality/Factor — 0%목표 8~12%

미국 배당(SCHD) — 15.42%목표 8~15%

금+원자재(GLD) — 11.88%목표 7~10%

AI/반도체(NVDA+AVGO) — 14.51%목표 5~8%

자산군	현재 보유	비중	목표	갭	상태
S&P500/전체시장	VOO	57.84%	~44%	+14%p	과집중 — 매도 아닌 적립 희석
채권(단기+중기)	SGOV (9/19~ 처방 복원)	~14% (추정)	12~18%	밴드 내	🟢 유휴현금(9/19)+월적립(9/26~) 연속 복원
글로벌 Quality/Factor	— (QUAL·RSP 청산)	0%	8~12%	−10%p	⚠️ 복원 후순위(3대 관문 후)
미국 배당	SCHD	15.42%	8~15%	적정 상단	✅ 유지(로테이션 수혜)
금+원자재	GLD	11.88%	7~10%	+상단	추격 금지 · 보유 유지(신고가 재경신)
AI/반도체	NVDA+AVGO	14.51%	5~8%	+7%p	상단 초과 — 추가매수 0(로테이션 아웃)

⚠️ 채권(SGOV) 비중 ~14%는 9/19(유휴현금 +20주)·9/26·10/3(월적립 +14주) 처방 집행 가정입니다 — 실보유 확인 시 조정 필요. 알고 게이트 2주차 개방으로 드리프트 가능성은 높게 유지되나 SGOV·방어축은 보호종목(알고 no-touch)이라 알고 청산 대상이 아닙니다. 미집행이면 채권축이 여전히 공백이며 SGOV 가 최우선입니다.

3. 이번주 매크로 요약 (주간 리포트 3줄)

🟡 관망 우위 — 로테이션의 주. 지수는 올랐지만(S&P +1.15%·Dow +0.93%) 주인공이 반도체에서 가치·배당·다우로 통째로 교대했다. SOX −4.30% 단독 소외(주간 최약 섹터)·Russell −0.91% 소형주 동반 소외 → 시장 폭이 건강한 전면 확대가 아니다(HV3 축 반전, 10/3 '반도체 단독 강세'의 정확한 반전). 쟁점은 "수요가 있나"에서 "누가 자본조달을 감당하고 투자수익을 실현하나(옥석 가리기)"로 심화됐다.
금리 안 내림 + 금 신고가 + 한국 디커플링. 리스크온 반등에도 10Y 5.24%·30Y 5.60%(2004년래 고착) — 금리는 내리지 않았다(HV2 재확증). 금은 2주 되돌림을 끝내고 신고가 재경신 $4,216~4,220(+1.3%·HV5 강력)·은 +1.16%·구리 +2.32%. 크립토는 주식과 역방향(BTC −3.48%·ETH −7.96%·HV6 탈동조). 한국은 수출 +83.5%·삼성 영업익 +782.5% 사상최대 실적에도 외국인 투매로 KOSPI −5.40%(미국 SOX 소외의 아시아판·펀더멘털-수급 디커플링).
다음 주 = 3대 관문 줄줄이. ①10/12(월) 한국 2거래일치 재개장(외국인 수급 방향) ②10/14(수) 9월 CPI — 셧다운 10일째로 발표 여부가 선결 과제(발표되지 않을 수도 있음·데이터 블랙아웃이 매파 경로를 고착) ③10/27~28 FOMC(10월 인상 ~66%·12월 ~72%·2026 인하 배제). 셋 다 지나기 전엔 큰 베팅 보류가 안전. 알고 게이트 2주차 개방(리플레이션·max_holdings=5) 지속 → 드리프트 전제 변경 유지.

다음 주 3대 관문(한국 재개장·CPI 발표 여부·FOMC) 통과 전 추격 금지 — 유지가 정답이고 월적립은 SGOV 5% 캐리로 일을 시키며 대기한다.

4. 이번주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

적합도 = 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). 후보 풀 11종 조회(전량 성공) — 보유 6 + 방어축 5(SGOV/VIG/QUAL/RSP/VEA).

종목	적합도	등급	근거
SGOV	88	🔴 강력매수	주간 의사결정 레이어·C-10 안전형("유지·우호")·하우스 뷰(HV2 재확증)가 "리스크온에도 금리가 안 내리는(10Y 5.24%·30Y 2004년래 고착) 국면에서 SGOV 5%대 캐리 대기 현금이 상대우위"로 명시. 다음 주 3대 관문(한국 갭·CPI 블랙아웃·FOMC) 대비 현금 등가 대기처. 초단기 국채 듀레이션≈0 금리 상방 무손상 · 채권축 연속 복원처 · 월적립 집행처.
VIG	66	유보	배당성장 방어축 복원 후보 — 로테이션 직접 수혜(가치·배당 A−)이나 팩터 복원은 3대 관문 후.
QUAL	62	유보	퀄리티 팩터 복원 후보 — 후순위(3대 관문 후).
RSP	57	유보	동일가중 시장 폭 방어 후보 — 후순위(시장 폭 협소화·Russell 소외).
VEA	53	유보	국제 분산 후보 — 후순위 · 원화 강세 국면(~1,340).

관찰 등급만(추격 금지): 귀금속(금·은, C-5 S*·신고가 재경신·HV5 강력이나 추격 금지·성과 병목·확신 역전 17주) / 가치·배당(SCHD·VIG·DVY, C-5 A−·로테이션 수혜·방어적) / 에너지(XLE·XOM, C-5 B+·WTI $90+ 4일째·Brent $100+·HV4 폐기이나 유가 고착) / 소프트웨어·클라우드 대형(MSFT·AMZN, C-5 B·금요일 반등 리더·현금흐름 우량 옥석 상위) / 반도체(SOXX·SMH·삼성·하이닉스, C-5 C·주간 −4.3% 디레이팅·월요일 한국 갭 선결·저가매수 금지) / 소형주(IWM, C-5 C−·금리 5%대 역풍) / 장기채(TLT, C-5 D·HV2 금리 구조성·30Y 2004년래·듀레이션 회피) / 크립토(BTC $82.8K, QuantTrader 별도·HV6 탈동조).

→ /종목분석 SGOV 명령으로 심층 분석 가능

5. 포트 갭 분석 종합

🟢 채권축 복원 연속(SGOV: 9/19 유휴현금 +20주 → 9/26·10/3 월적립 +14주): 알고 청산으로 0%였던 채권축을 9/19 유휴 달러현금 $2,159로 복원 개시(~13%)해 9/26·10/3 월적립 +14주로 이었다. 리스크온에도 안 내리는 금리(10Y 5.24%·30Y 2004년래)와 다음 주 3대 관문 대비 대기 현금 국면에서 SGOV 확대는 계속 정합 — 이번 주는 월적립 200만원으로 다음 분할분을 집행한다.

⚠️ 팩터/품질 −10%p(QUAL·RSP 청산분 미복원): VIG·QUAL·RSP 복원은 여전히 후순위 — 로테이션 수혜 축이지만 시장 폭 협소화와 3대 관문(특히 CPI 발표 여부·FOMC) 판별 전 신규 팩터 진입은 유보. SGOV(현금 등가·5% 캐리)로 대기가 정답.

VOO 과집중 57.84%(해외계좌): 목표 44% 대비 +14%p. 매도가 아닌 적립 희석으로 목표에 접근(방어·개별주 적립 시 자연히 비중 하향).
AI/반도체 14.51% 상단 초과: NVDA(14.16%)+AVGO(0.35%). 이번 주 반도체 로테이션 아웃(SOX −4.30%·NVDA −2.00%)에도 추가매수 0(상단 초과·손절선 무손상 보유·C-5 C등급 관망·월요일 한국 갭 선결).
★ 알고 채널 주시(2주차): 비보호 2종(BAC 0.36%·AVGO 0.35% 소액)은 게이트 2주차 개방으로 리플레이션 레짐(Tech 비선호) 재편 대상일 수 있으나 합산 0.71% 라 영향 미미. 코어·방어는 protected no-touch 로 보호.

6. 🔴 강력 매수 권고 (4요소)

SGOV — iShares 0-3 Month Treasury Bond · 14주 매수 (월적립 200만원)

① 무엇: SGOV(iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF), 진입가 $100.51.

② 왜: 이번 주 주간 리포트의 의사결정 레이어·C-10 안전형("유지·우호")·하우스 뷰(HV2 재확증)가 "리스크온 반등(S&P +1.15%)인데도 10Y 5.24%·30Y 5.60%(2004년래)로 금리가 내리지 않는 국면 — 방어/현금(SGOV 5%대 캐리 대기 현금)이 상대우위"로 명시하고, 다음 주 3대 관문(월 한국 재개장·10/14 CPI 발표 여부·10/27~28 FOMC) 통과 전 큰 베팅 보류를 공통 원칙으로 못박았다. 셧다운 데이터 블랙아웃이 매파 경로를 고착시키는 국면에서 초단기 국채는 금리 상방에 무손상(듀레이션≈0)이고 채권축 복원의 연속 집행처다. VIG·QUAL 팩터 복원은 3대 관문 후로 유보 — 판별 전에는 SGOV 로 대기하는 것이 정답이다.

③ 어떻게: 14주 매수($1,407.14), 재원 = 월적립 200만원(≈$1,492.54, @USD/KRW ~1,340·원화 강세), 잔여 $85.40. 진입가 $100.51 / 초단기 국채로 실질 무손절(듀레이션≈0) / 결과: 채권축 추가 강화(목표 12~18% 밴드 내 유지).

④ 적합도: 갭 매칭(채권축 복원 연속) + 절대 매력(금리 안 내림·10Y 5.24%·30Y 2004년래 정합 5% 캐리) + 등장 빈도(주간 명시 상대우위·3대 관문 대기 현금) — 세 축 모두 부합.

적합도 88 단독 압도

원화 강세(~1,340)로 달러 환산 월적립 예산이 소폭 늘었으나($1,492.54) SGOV $100.51 기준 14주가 상한(15주 $1,507.65 초과). VIG·QUAL 방어축 복원은 3대 관문(특히 10/14 CPI 발표 여부·FOMC) 후 재판단. 알고 게이트 2주차 개방은 SGOV 집행과 무관(SGOV 는 protected no-touch·월적립은 수동 채널).

7. 🔵 강력 매도/축소 권고

매도/축소 대상 — 0건 (보유 6종 전량 유지)

순수 종목 매도 0건, 신규 진입 0건. 이번 주 처방은 전량 보유 유지 + SGOV 신규 매수 한 건뿐이다.

VOO 과집중(57.84%): 매도가 아니라 적립 희석으로 목표 44%에 접근.
NVDA: 손절 $218.88, 여유 +4.54% → 보유 유지. 상단 초과(14.16%·52주 고가 $243.37 대비 −5.8%)로 추가매수 0. C-5 C등급 관망·이번 주 로테이션 아웃 −2.00%·SOX −4.30% 주간 최약·월요일 한국 갭 선결 전 저가매수 금지(HV3 수요축은 무손상이나 디레이팅은 금리·로테이션發).
GLD: 금 신고가 재경신 $4,216~4,220(+1.3%·2주 되돌림 종료)에 HV5 강력 재지지(Gold↔DXY 90D 역상관 유효) → 추격 금지·보유 유지(매매는 명제와 분리·C-9 GLD 중기 적중 실패 13건 고착·확신 역전 17주 경고 반영).
BAC·AVGO: 소수점 단위 소액(합산 0.71%), 유지. 단 알고 채널(비보호)이라 게이트 2주차 개방 시 리플레이션 레짐 재편 대상일 수 있음 — 소액이라 영향 미미, 실보유 확인 시 반영.
VIG·QUAL·RSP·VEA: 팩터/품질 복원 대상이자 로테이션 수혜 축이나 3대 관문 전 신규 진입은 유보 — SGOV 로 대기.

8. 다음 주 모니터링 포인트 (진입·손절 트리거)

★ 10/12(월) 한국 2거래일치 재개장

외국인 수급(2거래일치 몰림·사상최대 실적 vs 20.3조 투매 충돌)·삼성/하이닉스 vs 금융/내수 방향. 미국은 콜럼버스데이(주식 개장·채권 휴장).

★★★ 10/14(수) 9월 CPI

최대 판별관. 셧다운 10일째로 발표 여부가 선결(발표되지 않을 수도 있음). 안 나오면 인플레 판별자 공백이 10/28 FOMC까지 연장되고 매파 경로가 무반박 고착되며, Q3 은행 실적(JPM·WFC·BAC·C·GS)이 유일한 앵커로 격상된다. 시장이 '발표 확정'을 전제하는 것이 위험.

10/15(목) 9월 PPI · 10/22(수) BOK 금통위(3.00%) · ★ 10/27~28 FOMC

PPI 는 셧다운 지연 리스크. FOMC 는 10월 인상 ~66%·12월 ~72% — 매파 레짐 핵심 이벤트.

10Y 5.24% / 30Y 5.60%(2004년래)

리스크온에도 안 내린 금리. 고착 시 금리민감(듀레이션·리츠·성장 하이듀) 역풍 지속·확대 금지. 10Y 5.4% 돌파 시 성장·반도체 멀티플 동시 압박.

VIX 14.84 거짓안정 (+2.80σ 🔴)

3일 조정·금 신고가·레짐 전환에도 16 미돌파. 월요일 갭·CPI·FOMC 중 하나에서 풀리면 변동성 비대칭 재확대. VIX 급등 시 방어·안전형 비중 확대, 반도체/소형 노출 축소.

NVDA 손절 $218.88 (2ATR)

현재가 $229.28, 여유 +4.54%. 52주 고가 $243.37. 이탈 시 재점검. 월요일 한국·미국 반도체 복귀 확인 전 저가매수 금지.

★ 알고 게이트(리플레이션·max_holdings=5) 2주차 개방

다음 스크린샷 확보 시 알고 채널(BAC·AVGO 등) 변동 여부 최우선 확인. 보호종목 9종 no-touch 유지 확인.

SGOV 이후 방어축

3대 관문 확인 후 VIG·QUAL(팩터/품질 −10%p 갭·로테이션 수혜) 복원 여부 재판단.

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (참조)

균형형(F-3) 목표 대비 현 보유는 채권축 복원 진행(SGOV 9/19·9/26·10/3) + 팩터축 잔여 공백 + VOO/반도체 과집중 상태다. 이번 주 처방(월적립 → SGOV 채권축 연속 복원 · 나머지 보유 유지)은 주간 4종 공통 지침(현 배분 유지 + 신규 대량 베팅 유보 + 방어/현금 상대우위 + 금리민감 확대 금지 + 금/반도체 추격 금지)과 정합하며, 균형형 목표로의 점진 수렴 경로다. 매크로 🟡 관망 우위·로테이션(가치·배당·실물 우위)·리스크온에도 금리 안 내림·다음 주 3대 관문 대기 국면에서는 방어·배당·실물이 우위다. 4종 중 배당형·안전형이 로테이션과 실물 신고가로 상대 우위(C-10).

유형	이번 주 시사점	방향	참고
🛡️ 안전형	SGOV 채권축 복원이 가장 직접적으로 부합 · 로테이션·실물 신고가 수혜	확대	C-10 안전형 원본 시사
⚖️ 중립형(균형형)	SGOV 복원 + 나머지 보유 유지	유지	본 처방의 기준 모델
🔥 공격형	반도체 로테이션 아웃(SOX −4.3%) — 추가매수 금지, 월요일 한국 갭 선결	경계	추격 금지 · 3대 관문 대기
💰 배당형	SCHD 적정 상단 유지 · 로테이션 수혜, 팩터 복원은 후순위	유지	VIG 복원 후보(3대 관문 후)

처방 요약 (실행 체크리스트)

액션	종목	수량	금액	비고
🔴 매수	SGOV	14주	$1,407.14	재원=월적립 200만원(≈$1,493) · 채권축 연속 복원
🟢 유지	VOO·SCHD·NVDA·GLD·BAC·AVGO	무변동	$12,953.45	적립 희석 · 추격 금지 · 손절선 무손상
🔵 종목매도	—	0건	—	보호종목 방침 · 핵심 보유
⬜ 신규진입	—	0건	—	방어축 VIG·QUAL 복원은 3대 관문 후 재판단

★ 스케줄 자동 실행(비인터랙티브) — 사용자 부재로 최신 토스 스크린샷 재확인이 불가했습니다. ⚠️ 알고 게이트 2주차 개방 지속(리플레이션·max_holdings=5·falsecalm_streak=0) → 드리프트 가능성이 거짓안정 기간보다 높게 유지됩니다. 알고 채널(비보호 BAC·AVGO)이 리플레이션 레짐(Tech 비선호) 재편 대상일 수 있으나 합산 0.71% 소액입니다. 보호종목 9종(VOO·SCHD·GLD·NVDA·SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA)은 알고 no-touch — 수동 코어·방어축은 보호됩니다. 실행 전 실보유(특히 9/19 SGOV +20주·9/26·10/3 +14주 집행 여부·알고 채널 변동) 확인이 필수입니다. ISA(₩7,305,948)·크립토(업비트)는 5/25 기준·미갱신(QuantTrader 별도계좌 영역, 본 처방 범위 밖).

👤 내 포트폴리오 — 강력 처방 v2