내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

1. 투자자 프로파일

보유 USD (해외계좌)

$12,916.08

vs 9/19 +0.43%

보유 KRW (ISA)

₩7,305,948

5/25 기준 · 미갱신

투자 성향

균형형 (Balanced+)

v3, 2026-05-12

투자 가능 금액

매월 200만원

적립식 · 5년+ 장기

항목	값
관심 테마	배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 베팅 이원)
모델 참조	model_portfolios.md § F-3 균형형

※ ISA(₩7,305,948)·크립토(업비트)는 5/25 기준·미갱신(QuantTrader 별도계좌 영역, 본 처방 범위 밖).

2. 보유 종목 재평가 (9/25 확정 종가, 수량 무변동)

수량은 7/1 스크린샷 기준 무변동. 가격만 9/25 종가로 재평가. 사용자 부재(스케줄 자동 실행)로 최신 토스 스크린샷 재확인은 불가했으나, 알고 게이트가 FalseCalm(거짓안정) 54일 연속(신규매매 차단 상태)이라 7/1 이후 드리프트는 최소로 추정.

티커	종목명	유형	수량	9/25 종가	평가금	비중	vs 7/1	vs 9/19
VOO	Vanguard S&P 500	ETF	10.469743	$710.79	$7,441.79	57.62%	+4.03%	+1.28%
SCHD	Schwab US Dividend	ETF	60.434539	$33.21	$2,007.03	15.54%	+5.00% ⚠️	−1.40%
NVDA	NVIDIA	개별주	8	$225.07	$1,800.56	13.94%	+13.80% ⚠️	+1.26%
GLD	SPDR Gold Shares	ETF	4.001475	$393.41	$1,574.22	12.19%	+8.09% ⚠️	−1.93%
BAC	Bank of America	개별주	0.859914	$56.70	$48.76	0.38%	−0.16%	−1.78%
AVGO	Broadcom	개별주	0.123927	$352.81	$43.72	0.34%	−6.11% ⚠️	−1.34%
소계					$12,916.08	100%	+5.88%	+0.43%

⚠️ 5% 초과 4종(가격만·수량 무변동, vs 7/1 표입력): SCHD +5.00%·NVDA +13.80%·GLD +8.09%·AVGO −6.11% — 전부 표 기준값(7/1 미갱신)과의 누적 차이일 뿐, 이번 주 매매가 아님.
직전 9/19 재평가 대비 실질 주간 변동: VOO $701.78→$710.79 +1.28%(S&P 반등), NVDA $222.27→$225.07 +1.26%(반도체 반등이나 개별 종목은 완만), GLD $401.17→$393.41 −1.93%(금 되돌림), SCHD·BAC·AVGO는 소폭 약세. 순변화 +0.43%(사실상 변동 없음) — VOO·NVDA 상승과 GLD·배당 약세가 상쇄.
NVDA 손절 2ATR $214.66, 현재가 $225.07로 여유 +4.85%(보유 유지, 손절선 무손상·이번 주 조정에도 안전).

자산군 배분 현황 (6종 보유 기준)

VOO 57.62%

SCHD 15.54%

NVDA 13.94%

GLD 12.19%

BAC 0.38%

AVGO 0.34%

자산군 갭 (균형형 목표 비중 대비, 채권축은 9/19 SGOV 전환분 포함 추정)

S&P500/전체시장 (VOO) — 57.62%목표 ~44%

채권(SGOV, 9/19 복원분) — ~13%(추정)목표 12~18%

글로벌 Quality/Factor — 0%목표 8~12%

미국 배당(SCHD) — 15.54%목표 8~15%

금+원자재(GLD) — 12.19%목표 7~10%

AI/반도체(NVDA+AVGO) — 14.28%목표 5~8%

자산군	현재 보유	비중	목표	갭	상태
S&P500/전체시장	VOO	57.62%	~44%	+14%p	과집중 — 매도 아닌 적립 희석
채권(단기+중기)	SGOV (9/19 +20주 복원)	~13% (추정)	12~18%	하단 진입	🟢 9/19 유휴현금 전환 첫 복원 · 월적립 계속
글로벌 Quality/Factor	— (QUAL·RSP 청산)	0%	8~12%	−10%p	⚠️ 복원 후순위(근원 PCE 후)
미국 배당	SCHD	15.54%	8~15%	적정 상단	✅ 유지
금+원자재	GLD	12.19%	7~10%	+상단	추격 금지 · 보유 유지
AI/반도체	NVDA+AVGO	14.28%	5~8%	+6%p	상단 초과 — 추가매수 0

⚠️ 채권(SGOV) 비중 ~13%는 9/19 처방(SGOV +20주·유휴현금 전환) 집행 가정입니다 — 실보유 확인 시 조정 필요. 미집행 상태라면 채권 0%·현금 과대 상태이며, 그 경우 SGOV 전환이 이번 주 월적립보다 최우선입니다.

3. 이번주 매크로 요약 (주간 리포트 3줄)

🟡 중립(관망 우위) — 지수는 반도체 주도로 반등(S&P +1.21%·NASDAQ +2.06%·SOX +6.27%)했으나, 그 아래에서 10Y가 유가 하락에도 5.00%→5.18%로 재점화(+18bp·30Y 5.50%로 2004년 이래 최고)해 금리 문제의 구조성이 강하게 확증됐다. 시진핑 9/24 방미로 미중 휴전이 2개월 연장(→1/10)되고 희토류 유예도 이어져 관세 꼬리위험은 완화됐다.
금리 상승과 반도체 강세의 K자형 공존 — 지수는 금리 역풍을 AI 가치 포착으로 선별적으로 상쇄했다(NASDAQ +2.06% vs Russell −0.80%·TLT −2.4%·VNQ −1.2%). 크립토는 독립 강세를 이어갔으나(BTC $86.6K 터치·SOL +8.4%) 30일 재동조화가 관찰 1주차에 들어섰다. 금은 −2.3%(→$4,320) 되돌림, 원화는 강세로 반전(1,386→1,355), 유가는 급변동(WTI −3.2%·Brent 주중 Houthi 여파로 $106.60 급등 후 협상 소식에 $97.47로 되돌림)했다.
다음 주 = 3분기 마지막 주 · 4대 판별 이벤트 집중 — 9/28(월) 한국 재개장 → 9/30(수) 8월 근원 PCE(에너지 제외·3.3%대 유지=매파 / 하회=안도) → 10/1 ISM → 10/2 9월 비농업 고용(NFP). 인하 프라이싱이 완전히 부재해 '나쁜 뉴스=랠리' 완충이 사라진 상태라 비대칭이 하방으로 기울어 있다. 알고 매매 게이트는 FalseCalm(거짓안정) 54일 연속(신규매매 차단 상태)으로 드리프트는 최소로 추정된다.

인하 프라이싱 부재 = 하방 비대칭 국면. 9/30 근원 PCE 확인 전까지 큰 베팅은 유보가 정답.

4. 이번주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

종목	적합도	등급	근거
SGOV	88	🔴 강력매수	주간 의사결정 레이어·C-10 안전형·하우스 뷰가 "방어/현금(단기채 캐리 5%대·10Y 5.18%) 상대우위"를 명시하고 "짧은 만기 채권(SGOV·5% 이자)으로 현금을 굴리며 기다리는 게 최선의 포지션"이라고 못박음. FalseCalm 54일 연속과 정합, 10Y 5.18% 재점화에서도 초단기채는 무손상(듀레이션≈0), 월적립 집행처.
VIG	66	유보	배당성장 방어축 복원 후보 — 팩터/품질 −10%p 갭이나 근원 PCE(9/30) 확인 후.
QUAL	62	유보	퀄리티 팩터 복원 후보 — 후순위(근원 PCE 후).
RSP	57	유보	동일가중 시장 폭 방어 후보 — 후순위.
VEA	53	유보	국제 분산 후보 — 후순위 · 원화 강세 국면.

관찰 등급만(추격 금지): 반도체 코어(NVDA·AVGO·TSM, A등급 보유 유지·SOX +6.27% 반등이나 신규 대량은 근원 PCE·9/28 HBM 랠리 확산도 협소화 판별 후) / 에너지(XLE·XOM, 유가 급변동·후티 재격화 대칭 위험) / 금(GLD, 신고가에서 −2.3% 되돌림·추격 금지·매매는 명제와 분리) / 금리민감(VNQ·TLT, D등급 10Y 5.18% 역풍·확대 금지) / 크립토(BTC $84K, QuantTrader 별도 운용·30일 재동조화 관찰 1주차).

→ /종목분석 SGOV 명령으로 심층 분석 가능

5. 포트 갭 분석 종합

🟢 채권축 9/19 첫 복원(SGOV +20주·유휴현금 전환): 알고 청산으로 0%였던 채권 축을 9/19에 유휴 달러현금 $2,159로 SGOV 복원해 ~13%(목표 12~18% 하단) 진입. 매파 확정·10Y 5.18% 재점화·인하 부재 국면에서 SGOV 확대는 계속 정합 — 이번 주는 월적립 200만원으로 다음 회차를 집행.

⚠️ 팩터/품질 −10%p(QUAL·RSP 청산분 미복원): VIG·QUAL·RSP 복원은 여전히 후순위 — 매파 레짐·근원 PCE(9/30) 판별 전 신규 팩터 진입은 유보. SGOV(현금 등가·5% 캐리)로 대기가 정답.

VOO 과집중 57.62%(해외계좌): 목표 44% 대비 +14%p. 매도가 아닌 적립 희석으로 목표에 접근(방어·개별주 적립 시 자연히 비중 하향).
AI/반도체 14.28% 상단 초과: NVDA(13.94%)+AVGO(0.34%). SOX +6.27% 반등에도 추가매수는 0(상단 초과·손절선 무손상 상태로 보유 유지).

6. 🔴 강력 매수 권고 (4요소)

SGOV — iShares 0-3 Month Treasury Bond · 14주 매수 (월적립 200만원)

① 무엇: SGOV(iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF), 진입가 $100.66.

② 왜: 이번 주 주간 리포트의 의사결정 레이어·C-10 안전형·하우스 뷰가 "매파 확정·10Y 5.18% 재점화 국면에서 방어/현금(단기채 캐리 5%대)이 상대우위"라고 명시하고, 대중어 처방을 "짧은 만기 채권(SGOV·5% 이자)으로 현금을 굴리며 기다리는 게 지금은 최선의 포지션"으로 못박았다. 10Y가 유가 하락에도 5.18%로 재점화한 국면에서 초단기 국채는 금리 상방에 무손상(듀레이션≈0)이며, 채권축 복원(9/19 첫 집행분)의 연속 집행처다. VIG·QUAL 팩터 복원은 근원 PCE(9/30) 이후로 유보 — 판별 전까지는 SGOV로 대기하는 것이 정답이다.

③ 어떻게: 14주 매수($1,409.24), 재원 = 월적립 200만원(≈$1,463.88, @USD/KRW 1,366.23), 잔여 $54.64. 진입가 $100.66 / 초단기 국채로 실질 무손절(듀레이션≈0) / 결과: 채권축 추가 강화(9/19 ~13% → 월적립분만큼 상향), 목표 12~18% 밴드 내 유지.

④ 적합도: 갭 매칭(채권축 복원 연속) + 절대 매력(매파·10Y 5.18% 정합 5% 캐리) + 등장 빈도(주간 명시 상대우위·대중어 처방) — 세 축 모두 부합.

적합도 88 단독 압도

원화 밴드(1,341~1,367) 전 구간에서 14주 매수는 강건(월적립 $1,464 예산 내). 원화 강세 반전(1,355)으로 달러 환산 예산이 소폭 늘었으나 SGOV $100.66 기준 14주가 상한(15주 $1,510은 예산 초과). VIG·QUAL 방어축 복원은 근원 PCE(9/30) 결과 후 재판단.

7. 🔵 강력 매도/축소 권고

매도/축소 대상 — 0건 (보유 6종 전량 유지)

순수 종목 매도 0건, 신규 진입 0건. 이번 주 처방은 전량 보유 유지 + SGOV 신규 매수 한 건뿐이다.

VOO 과집중(57.62%): 매도가 아니라 적립 희석으로 목표 44%에 접근.
NVDA: 손절 $214.66, 여유 +4.85% → 보유 유지. 비중 상단 초과(13.94%)로 추가매수는 0(A등급 핵심 보유·수요축 무손상·SOX +6.27% 반등과 정합이나 추격은 금지).
GLD: 금 $4,320 신고가에서 −2.3% 되돌림에도 하우스 뷰 유효(문턱 재복원·$4,200 크게 상회) → 추격 금지·보유 유지(매매는 명제와 분리, 중기 관측 미스 잔류 경고 반영).
BAC·AVGO: 소수점 잔량(합산 0.72%), 유지.
VIG·QUAL·RSP·VEA: 팩터/품질 복원 대상이나 근원 PCE(9/30) 전 신규 진입은 유보 — SGOV로 대기.

8. 다음 주 모니터링 포인트 (진입·손절 트리거)

★ 9/28(월) 한국 증시 추석 후 재개장

간밤 누적분(금리 5.18%·유가 완화·미중 휴전·반도체 반등)의 갭 소화·양면 반응. HBM 따라잡기 랠리(삼성전자·SK하이닉스)의 지속성 = 반도체 랠리 확산도 협소화 판별의 최전선.

★★ 9/30(수) 8월 근원 PCE + 2분기 GDP 3차

최대 판별 관문. 3.3%대 유지 = 매파 결정타·10월 인상 강화 / 3.3% 미달 = 안도. 에너지 제외 지표라 유가 완화(WTI −3.2%)는 영향 없음 — 진짜 판별선. ⚠️ 인하 프라이싱 부재로 '나쁜 뉴스=랠리' 완충이 없어 비대칭이 하방.

★ 10/1(목) ISM 제조업 PMI(9월) / 10/2(금) 9월 비농업 고용(NFP)·실업률·시간당 임금

4분기 첫 경기 지표·9/16 인상 후 첫 고용 지표. 강세 = 노랜딩·10월 인상 강화 / 둔화 = 금리 되돌림.

10Y 5.18%선

재점화 유지 시 금리민감(듀레이션·리츠·고듀레이션 성장주) 역풍 지속·확대 금지 유지. 5.2% 상단 돌파 시 성장주 멀티플 압박 심화.

호르무즈/후티(Houthi) 재격화

유가·인플레이션·VIX가 동시에 급반전할 수 있는 최대 꼬리 위험(9/24 Brent $106.60 급등 후 협상 소식에 급락하는 급변동 발생). 관련 하우스 뷰가 폐기 상태라 시장이 유가 상방을 과소반영 중.

NVDA 손절 $214.66 (2ATR)

현재가 $225.07, 여유 +4.85%. 이탈 시 재점검.

SGOV 이후 방어축

근원 PCE 확인 후 VIG·QUAL(팩터/품질 −10%p 갭) 복원 여부 재판단.

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (참조)

균형형(F-3) 목표 대비 현 보유는 채권축 9/19 첫 복원(SGOV) + 팩터축 잔여 공백 + VOO/반도체 과집중 상태다. 이번 주 처방(월적립 → SGOV 채권축 연속 복원 · 나머지 보유 유지)은 주간 4종 공통 지침(현 배분 유지 + 신규 대량 베팅 유보 + 방어/현금 상대우위)과 정합하며, 균형형 목표로의 점진 수렴 경로다. 매크로 🟡 중립·매파 확정(10Y 5.18% 재점화)·근원 PCE 대기 국면에서는 방어·현금이 우위이며, 금리민감 확대·금/크립토 추격은 금지된다.

유형	이번 주 시사점	방향	참고
🛡️ 안전형	SGOV 채권축 복원이 가장 직접적으로 부합	확대	C-10 안전형 원본 시사
⚖️ 중립형(균형형)	SGOV 복원 + 나머지 보유 유지	유지	본 처방의 기준 모델
🔥 공격형	반도체 반등에도 추가매수 금지 — 상단 초과	경계	추격 금지·근원 PCE 대기
💰 배당형	SCHD 적정 상단 유지, 팩터 복원은 후순위	유지	VIG 복원 후보(근원 PCE 후)

처방 요약 (실행 체크리스트)

액션	종목	수량	금액	비고
🔴 매수	SGOV	14주	$1,409.24	재원=월적립 200만원(≈$1,464) · 채권축 연속 복원
🟢 유지	VOO·SCHD·NVDA·GLD·BAC·AVGO	무변동	$12,916.08	적립 희석 · 추격 금지 · 손절선 무손상
🔵 종목매도	—	0건	—	핵심 보유 보호 원칙 · 전량 보유 유지
⬜ 신규진입	—	0건	—	방어축 VIG·QUAL 복원은 근원 PCE(9/30) 후 재판단

★ 스케줄 자동 실행(비인터랙티브) — 사용자 부재로 최신 토스 스크린샷 재확인이 불가했습니다. 단 알고 게이트가 FalseCalm(거짓안정) 54일 연속(신규매매 차단 상태)이라 7/1 이후 드리프트는 최소로 추정됩니다. 실행 전 실보유(특히 9/19 SGOV +20주 집행 여부·유휴 달러현금 잔액) 확인이 필수입니다 — 9/19분이 미집행이라면 유휴현금→SGOV 전환이 여전히 최우선이며, 이번 주 월적립분은 그 다음 순서입니다. ISA(₩7,305,948)·크립토(업비트)는 5/25 기준·미갱신(QuantTrader 별도계좌 영역, 본 처방 범위 밖).

👤 내 포트폴리오 — 강력 처방 v2