내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

1. 투자자 프로파일

해외주식 평가금액 (8/7 확정 종가)

$12,983.16

7/1 대비 +6.43% · 주간(8/1 대비) +4.65%

투자 성향

균형형 (Balanced+)

v3, 2026-05-12 확정

투자 가능 금액

월 200만원

적립식

투자 기간

5년+

장기

운용 구조

방어축 분리

protected_holdings.json 매도 금지 9종

관심 테마

배당+성장+분산

ISA 절세 + 일반계좌 팩터 이원 운용

2. 보유 종목 + 자산군 현황 (8/7 금 종가 재평가, 수량 무변동)

보유 수량은 7/1 토스 스크린샷 스냅샷 기준(6종). 가격만 8/7 확정 종가로 재평가. 사용자 부재로 최신 스크린샷 재확인 불가 — 방어축 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA) 복원 집행 여부 미확인. 단 레짐 FalseCalm 5일 연속(max_holdings=0)으로 토스엔진 알고 신규매매 게이트가 막혀 있어, 8월 초 알고發 드리프트는 최소일 가능성이 높다.

보유 종목 (8/7 종가 기준)

VOO 57.31% · $7,440.95

SCHD 15.78% · $2,048.73

NVDA 13.80% · $1,791.68

GLD 12.28% · $1,594.47

BAC 0.42% · $54.32

AVGO 0.41% · $53.01

티커	종목명	수량	8/7 종가	평가금	비중	7/1 대비
VOO	Vanguard S&P 500	10.469743	$710.71	$7,440.95	57.31%	+4.01%
SCHD	Schwab US Dividend	60.434539	$33.90	$2,048.73	15.78%	+7.18%
NVDA	NVIDIA	8	$223.96	$1,791.68	13.80%	+13.24%
GLD	SPDR Gold Shares	4.001475	$398.47	$1,594.47	12.28%	+9.48%
BAC	Bank of America	0.859914	$63.17	$54.32	0.42%	+11.23%
AVGO	Broadcom	0.123927	$427.76	$53.01	0.41%	+13.83%

5% 초과 5종(가격만·수량 무변동): NVDA 표입력 $197.78 → $223.96(+13.24%) · AVGO $375.78 → $427.76(+13.83%) · GLD $363.95 → $398.47(+9.48%) · BAC $56.79 → $63.17(+11.23%) · SCHD $31.63 → $33.90(+7.18%). 직전 8/1 재평가 대비로는 SCHD +1.28%·BAC +1.97%로 정상, NVDA는 +11.56%(이번주 나스닥 +5.2% 반도체 랠리 실반영·재분석 등급 82→83) · GLD·AVGO도 이번주 반도체·금 랠리 반영 — 표 기준값이 7/1 미갱신이라 누적된 차이일 뿐 실제 매매는 아니다. 주간 +4.65%의 최대 기여는 NVDA 8주(나스닥 4월래 최강 주간).

자산군 갭 (균형형 목표 비중 대비)

S&P500 (VOO)57.31% / 목표 44%

미국 배당 (SCHD)15.78% / 목표 12%

AI·반도체 (NVDA)13.80% / 목표 10%

금 (GLD)12.28% / 목표 9%

🔴 채권 (SGOV) — 최대 갭0% / 목표 13%

배당성장 (VIG)0% / 목표 5% — 복원 후순위

퀄리티 (QUAL)0% / 목표 4% — 복원 후순위

동일가중 (RSP)0% / 목표 2% — 복원 후순위

국제분산 (VEA)0% / 목표 1% — 복원 후순위

개별주 (BAC·AVGO)0.83% / 목표 — (알고 편입 소량)

방어 슬리브 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA, 목표 합 25%)은 6월 말 토스엔진 알고 청산으로 소멸 → 7/2부터 월 적립으로 점진 복원 중. protected_holdings.json 계약으로 엔진 재청산을 방지한다. 나스닥 신고가 랠리로 코어 4종(특히 NVDA·GLD)이 상승해 방어축 갭이 오히려 상대적으로 확대 — SGOV 복원 시급성이 강화됐다.

3. 이번주 매크로 요약 (주간 리포트 8/8)

약한 고용을 신고가로 뒤집어 읽은 한 주: 7월 NFP −23K(첫 감소·컨센 +80K 대비 100K+ 하회·5·6월 −103K 하향)는 명백한 하방 쇼크였으나, 시장은 '침체'가 아닌 '9월 인상 우려 제거'로 소화 → S&P·다우·나스닥 동반 신고가, 나스닥 +5.2%(4월래 최강 주간). 논쟁축이 '동결 vs 인상'에서 '동결 vs 인하'로 이동.
레짐 = FalseCalm(거짓 안정) 5일 연속: 표면은 저VIX(14.90)·저HY(2.71%)·신고가로 저위험이나, 밑에서 금 $4,401 신고가·주간 +7%($4,200 7주 만에 첫 회복) + 위험자산·안전자산 동반 신고가 = 신호 불일치. 시장이 말로는 안도해도 헤지를 사고 있다는 방증. macro_regime.json FalseCalm 게이트로 알고 max_holdings=0(신규매매 차단).
주말 지정학 2건 신규: ① 호르무즈 재격화(이란 통항 제한 초안·Qeshm섬 폭발·WTI $78 상방) — 주 중반 재개 합의 임박과 재격화가 한 주에 공존, 하루 단위로 뒤집히는 프리미엄. ② 러시아 제재 데드라인 = 8/8 당일(Graham법 86-12·트럼프 100% 2차 관세) → 당일 결과 미확인 = 월요일(8/10) 갭 트리거.
금리·유가: 10Y 4.66%(−8bp, NFP에도 급락 없음 = '인하 즉각화' 아닌 '인상 우려 제거' 프라이싱·반증선 4.0% 원거리) · WTI $77.08(주간 −11%, 봉쇄 프리미엄 해소) · DXY 99.60(약세) · USD/KRW 1,407.45(원화 추가 강세).
다음 최대 판별자: 8/12(수) 7월 CPI(컨센 헤드 +2.8%·코어 +3.0% — 유가·관세 첫 반영, HV1 정면 판별, 골디락스↔유가發 스태그플레이션 가름) → 8/14 소매판매·Q2 13F 공시 마감.

레짐 위험도: FalseCalm(거짓 안정) 근접 — 표면 저변동성과 이면 헤지 수요 신고가가 동시 존재하는 신호 불일치 국면. 알고엔진 신규매매 게이트가 차단돼 있어 수동 대응(SGOV 복원)이 유일한 방어 경로다.

4. 이번주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

적합도 = 절대매력(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). fetch 성공 11종(보유 6 + 방어 5) 대상. 재분석 등급 상승 종목(ASML·LRCX·JPM)·클라우드·에너지(XLE)·금(GLD)은 추격 금지로 fetch 제외(관찰 등급만).

종목	적합도	8/7 종가	근거	판정
SGOV	87	$100.48	채권 목표 13% vs 현 0%(최대 갭) + 하방 시나리오 30%(FalseCalm 붕괴 함의 = 현금·SGOV) + 8/12 CPI·주말 지정학 갭 실탄 확보 + 주간 C-10 안전형 정합	강력 매수
VIG	66	$245.23	배당성장 방어(목표 5%) + 배당형 순환매 방향. 복원 후순위	유보
QUAL	62	$225.69	퀄리티 팩터(목표 4%). 복원 후순위	유보
RSP	55	$220.09	동일가중 분산(목표 2%). 복원 후순위	유보
VEA	50	$72.89	국제분산(목표 1%). 복원 후순위	유보
NVDA(보유)	관찰	$223.96	재분석 강력매수 83·목표가 $268(HV3 수요축 무손상). 이미 13.80% 상단 초과 → 추가 매수 X, 보유·손절 관리	보유 유지(진입 X)
ASML·LRCX·JPM	관찰	—	재분석 등급 상승(ASML 72→82·LRCX 67→70·JPM 69→78). 단 성과 경고상 신규 진입 분할·조건부 — 8/12 CPI 전 추격 금지	관찰(진입 X)
XLE	관찰	—	호르무즈+러시아 이중 지정학 헤지. 단 딜 성사 시 급락 되돌림 대칭(8/3 −7% 전례) — 월요일 갭 방향 확인 후	관찰(진입 X)
GLD(보유)	회피	$398.47	금 $4,401 신고가나 HV5 약화($4,200 회복했으나 DXY 역상관 -0.5 미복원). 추격 금지(확신 miss 10건 전부 GLD), 보유 4주는 매도 안 함	보유 유지

적합도 최상위: SGOV 87점 단독 압도. VIG·QUAL·RSP·VEA는 복원 후순위(8/12 CPI 판별 후 배치). 신규 종목 진입 0.

5. 포트 갭 분석 종합

VOO 과집중57.31% (목표 44%, +13.31%p)

채권(SGOV) 최대 갭0% (목표 13%, −13.0%p)

방어 슬리브 합계(5종)0% (목표 25%, 미복원)

VOO 과집중 57.31%(해외계좌 내) — 목표 44% 대비 +13.31%p. 매도 아닌 월 적립 희석으로 목표 접근(방어축 분리 방침: protected 매도 금지·매도 0).

채권(SGOV) 0% vs 목표 13% = 최대 갭. 8/12 CPI + 주말 지정학 갭 관문 앞 실탄 확보 최우선 → 이번 회차 SGOV 집중. 하방 시나리오 30%의 명시적 함의가 '안전자산·현금(SGOV) 비중'이며, 처방과 정면 정합.

방어 슬리브 25%(SGOV+VIG+QUAL+RSP+VEA) 미복원. 알고 청산분을 월 적립으로 순차 복원 중(7/2~8/1 SGOV 중심 진행). SGOV 목표 도달 후 VIG·QUAL 순.

금(GLD 12.28%)·NVDA(13.80%) 상단 초과지만 보유 유지 — GLD 추격 금지(HV5 약화·신고가), NVDA 손절 관리(2ATR $208.30, 여유 +7.5%). 이번주 랠리로 두 종목 비중이 커졌으나 방어축 분리 방침상 매도 없음 — 적립 희석으로만 대응.

6. 🔴 강력 매수 권고

① SGOV — iShares 0-3 Month Treasury Bond

① 무엇: SGOV +14주 매수 ($1,406.72 @ $100.48)

② 왜: 주간 C-10 안전형 "SGOV 캐리(~4.5%) 유지·듀레이션 짧게" + C-7 하방 시나리오 30%의 명시적 함의 "안전자산·현금(SGOV) 비중" + C-8 리스크레이더 FalseCalm 근접(등급 4/위험)이 3중으로 지지한다. 주말 지정학 2건(호르무즈 재격화·러시아 8/8 데드라인) 결과 미확인 = 월요일 갭 리스크 + 8/12 CPI(유가·관세 첫 반영)라는 8월 최대 판별자 직전, 무위험 4%대 캐리로 실탄을 확보하는 것이 최우선이다. 채권 목표 13% vs 현 0%(최대 자산군 갭)도 정면 해소한다.

③ 어떻게: 14주 매수(채권 목표 13% 갭 −13%p 축소). 자금 = 월 적립 200만원 ≈ $1,421(@USD/KRW 1,407.45, 8/7 원화 추가 강세로 8/1의 $1,387보다 증가 → 8/1의 13주 대비 +1주) 내 집행, 잔여 ~$14. 진입가 $100.48(변동성 사실상 0·ATR $0.02), 손절 불요(단기채). 매도 자금 조달 0 — 전액 신규 적립.

④ 적합도: 87점 단독 압도 — 갭 매칭(채권 0%→13% 최대 갭) + 절대매력(FalseCalm·주말 갭·CPI 전 무위험 캐리)

이번 회차 매수는 SGOV 1건뿐이다. VIG·QUAL·RSP·VEA(방어 후순위)는 8/12 CPI 판별 결과 확인 후 다음 회차 배치. 신규 종목 진입 0 — 재분석 등급 상승 3종(ASML·LRCX·JPM)·클라우드·에너지(XLE)·금 전부 추격 금지(성과 경고: 확신 높음 miss 10건 전부 GLD·고확신 역전 9주 연속·ETF 18.2% 병목 + 8/12 CPI·주말 지정학 갭 전 확신 자제). NVDA는 재분석 강력매수 83이나 이미 보유·13.80% 상단 초과로 추가 매수 없음.

7. 🔵 강력 매도/축소 권고

매도 / 축소 0건

방어축 분리 방침(2026-07-02 사용자 확정): protected_holdings.json 매도 금지 9종(VOO·SCHD·NVDA·GLD·SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA)은 매도·축소·교체 대상에서 제외. 기존 보유 매도 없이 월 적립으로만 재조정한다.
VOO 과집중(57.31%) 은 매도가 아닌 월 적립 희석으로 목표 44% 접근 — 이번 회차도 매도 없음.
NVDA 유지 — 손절 2ATR $208.30(현 $223.96 대비 여유 +7.5%), 재분석 강력매수 83·목표가 $268·HV3 수요축 무손상(AI 자본지출 중기 사이클)으로 AI 인프라 논거 강화. 이번주 +11.56% 반등으로 평가익 개선.
GLD 보유 유지·추격 금지 — 금 $4,401 신고가·HV5 약화 유지(해제 근접) 상태($4,200은 회복했으나 DXY 역상관 -0.5 미복원). 신규 매수 금지, 보유 4주는 매도하지 않음(자산군 갭 내 헤지 슬리브). 신고가 추격이 지금 오히려 더 위험(성과 병목의 핵심).
BAC·AVGO(알고 편입 소량) — 소수점 포지션, 무변동 유지. FalseCalm 게이트로 알고 신규매매도 차단 상태.

8. 다음 주 모니터링 포인트 (진입·손절 트리거)

8/10(월) 주말 지정학

기준: 러시아 데드라인·호르무즈 결과. 액션: 유가 갭업 시 SGOV 우선순위 유지·XLE 관찰(추격 X) / 딜 성사 급락 시 반도체 낙폭과대 전이 관찰

8/10(월) 한국장 재개

기준: 삼성·SK하이닉스 이틀 −14%. 액션: 미 반도체 강세(SMH +1.96%) 전이 여부 — 낙폭과대 반등이라도 신규 진입 X(보유 NVDA/AVGO만)

8/12(수) 미 7월 CPI

기준: 유가·관세 첫 반영·HV1 판별. 액션: MoM/코어 ≥ 컨센 상회 → 인플레 전이 확정(현금·SGOV 유지) / ≤ 컨센 → 흡수(방어 슬리브 복원 가속)

8/14(금) 소매판매·13F

기준: 소비 하드데이터·거물 포지션. 액션: NFP 약세와 교차 확인 — Q2 13F로 GOOGL 확대 실체 확인

NVDA 손절 라인

기준: 2ATR $208.30. 현 $223.96, 여유 +7.5% — 이탈 시 재검토

Gold $4,200 / DXY 역상관

기준: HV5 해제선(두 조건 동시충족). $4,200 회복했으나 DXY 역상관 -0.5 미복원 → GLD 추격 금지 유지

다음 회차 방향: 8/12 CPI 결과에 따라 SGOV 실탄(잔여 $14 + 달러현금 $2,159)을 배치. 강세(CPI 냉각·유가 반락) → 방어 후순위 VIG·QUAL 복원 재개 / 기본(컨센 부합) → SGOV 유지 / 약세(유가·관세 재가속 또는 지정학 재확전) → 현금·SGOV 최대 방어.

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (주간 C-10 방향)

유형	방향	사용자 연결
🛡️ 안전형	SGOV 캐리(~4.5%) 유지·듀레이션 짧게 — 주말 갭·CPI 전 방어	← 이번 처방 정합(SGOV +14주)
⚖️ 중립형	균형 유지 + 실탄 확보 — 월요일 반도체 전이·주말 갭 흡수 관찰	VOO·NVDA·AVGO 보유 유지, 신규 진입 X
🚀 공격형	AI 인프라 코어 보유, CPI 전 신규 올인 자제(ASML·LRCX 등급 상승)	추격 금지 — 관찰만
💰 배당형	SCHD·VIG 방어 + 에너지(XLE) 관찰, GLD 추격 금지	SCHD 보유, GLD 보유 유지·추격 X

4종 공통: 주말 지정학 갭·8/12 CPI 통과 전 비중 급변 자제. NFP 리스크온은 안도 랠리이나 유가·금 신고가·노동 균열이 병존한다.