내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

VOO 과집중 57.95%·채권 갭 -13%p(최대) → 이번 회차 SGOV 13주 집중 매수, 8/7 NFP·8/12 CPI 관문 대기
2026-08-01 (토) · 데이터 기준 2026-07-31(금) 확정 종가 · 환율 $1 = 1,442원

1. 투자자 프로파일

해외주식 평가액 (7/31)
$12,406.02
+1.70% (7/1 입력 대비)
투자 성향
균형형 (Balanced+)
v3 · 2026-05-12 확정
월 적립 가능액
200만원
ISA 절세 + 일반계좌 이원 운용
투자 기간
5년+ (장기)
장기보유·글로벌분산·레버리지 회피

관심 테마: 배당 + 성장 + 분산 균형

2. 보유 종목 + 자산군 현황 (7/31 금 종가 재평가)

보유 수량은 7/1 토스 스크린샷 스냅샷 기준(6종) — 가격만 7/31 확정 종가로 재평가. 사용자 부재로 최신 스크린샷 재확인 불가 — 방어축 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA) 복원 집행 여부 미확인.
티커 종목명 수량 7/31 종가 평가금 비중 표입력(7/1) 대비
VOO Vanguard S&P 500 10.469743 $686.65 $7,189.05 57.95% +0.49%
SCHD Schwab US Dividend 60.434539 $33.47 $2,022.74 16.30% +5.82%
NVDA NVIDIA 8 $200.75 $1,606.00 12.95% +1.50%
GLD SPDR Gold Shares 4.001475 $371.54 $1,486.71 11.98% +2.09%
BAC Bank of America 0.859914 $61.95 $53.27 0.43% +9.09%
AVGO Broadcom 0.123927 $389.28 $48.24 0.39% +3.59%

해외주식 소계: $12,406.02 — 7/1 입력 $12,199.08 대비 +1.70%, 직전 7/25 재평가 $12,365.85 대비 +0.32% (주간 사실상 무변동)

5% 초과 2종 (가격만·수량 무변동): SCHD 표입력 $31.63→$33.47 (+5.82%, 배당·방어 순환매·52주 신고가 $34.24 근접), BAC $56.79→$61.95 (+9.09%, 은행주 강세·52주 신고가 $62.99 근접). 단 직전 7/25 재평가 대비로는 SCHD +0.54%·BAC −0.16%로 정상 — 표 기준값이 7/1 이후 미갱신되어 누적된 차이일 뿐, 실제 매매는 아님.

자산군 배분 (해외계좌 내 비중)

해외주식 $12,406
VOO(S&P500) 57.95%
SCHD(배당) 16.30%
NVDA(반도체) 12.95%
GLD(금) 11.98%
BAC·AVGO(개별주) 0.82%
채권·방어슬리브 0% (갭)

자산군 갭 (균형형 목표 seed 대비)

S&P500 (VOO)57.95% / 목표 44%
과집중 — 매도 아닌 적립 희석으로 목표 접근
미국 배당 (SCHD)16.30% / 목표 12%
적정 상단
AI·반도체 (NVDA)12.95% / 목표 10%
상단 초과, 손절 관리로 유지
금 (GLD)11.98% / 목표 9%
보유 유지·추격 금지 (HV5 약화)
채권 (SGOV)0% / 목표 13%
🔴 최대 갭 — 복원 최우선
배당성장 (VIG)0% / 목표 5%
복원 후순위
퀄리티 (QUAL)0% / 목표 4%
복원 후순위
동일가중 (RSP)0% / 목표 2%
복원 후순위
국제분산 (VEA)0% / 목표 1%
복원 후순위
개별주 (BAC·AVGO)0.82% / 목표 —
알고 편입 소량

방어 슬리브 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA, 목표 합 25%)은 6월 말 토스엔진 알고 청산으로 소멸 → 7/2부터 월 적립으로 점진 복원 중. protected_holdings.json 계약으로 엔진 재청산 방지.

3. 이번주 매크로 요약 (주간 리포트 8/1)

  1. 판별자 대량 해소된 결정적 한 주 — 7/27 Kimi K3, 7/29 FOMC 9-3 동결(매파 3인 인상 반대표), 7/29~30 빅테크 실적이 모두 도래. FOMC가 '9월 인상 즉각화'를 저지.
  2. 클라우드 실적 서프라이즈로 HV3 강화 — MSFT Azure +43%·AMZN AWS +37%(18분기 최고)로 AI 자본지출(CAPEX) 슈퍼사이클 실물 재확인. TSM 인사이더 3인 클러스터 매수(+35%)가 실수요 방증. 검증 관문이 '수요 존재' → '종목별 ROI 차별화'로 이행(승자 AMZN·GOOGL 대 패자 META·AAPL 분화).
  3. 금리·유가 상방 경계 — 10Y 4.74%(연중 최고 부근)·WTI $86.80(월 +20%·호르무즈 153일째)·WTI-BEI +1.57σ(유일 이중 이상권, 인플레 전이 채널 재개통). HV1(약화)은 재점화 조짐 관찰 단계.
  4. 변동성 완화·주말 공백 — VIX 15.99(16선 하회)·CNN F&G 42.5(공포·개선)·레짐 중립 2일째. 7월 월간은 하락월(S&P -0.79%·Nasdaq -2.38%, Dow +3.22%) — 이틀간 V자 반등이 하락월 흐름을 가린 구도.
  5. 다음 관문 — ★8/7 7월 NFP(최대 변수)★ → 8/12 7월 CPI(유가·관세 첫 반영, HV1 정면 판별). 8/3 ISM·8/4 AMD 실적 선행.
다음 관문: 8/7 미 7월 NFP(최대 변수) → 8/12 미 7월 CPI(HV1 정면 판별) — 이번 회차 신규 진입 0, SGOV 실탄 확보로 대기.

4. 이번주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

적합도 = 절대매력(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). fetch 성공 11종(보유 6 + 방어 5) 대상. 클라우드(AMZN·GOOGL·MSFT)·반도체(TSM)·금(GLD)·에너지는 추격 금지로 fetch 제외(관찰 등급만).

종목 적합도 7/31 종가 근거 판정
SGOV 87 $100.71 채권 목표 13% 대 현 0%(최대 갭) + 10Y 4.74% 캐리 무위험 + 안전형 방향·금리신호·주간 안전형 3중 등장 + 8/7 NFP 관문 실탄 🔴 강력 매수
VIG 66 $239.17 배당성장 방어(목표 5%) + 배당형 순환매 방향. 복원 후순위 유보
QUAL 62 $219.32 퀄리티 팩터(목표 4%). 복원 후순위 유보
RSP 58 $215.01 동일가중 분산(목표 2%). 복원 후순위 유보
VEA 52 $70.62 국제분산(목표 1%). 복원 후순위 유보
AMZN·GOOGL·MSFT 관찰 — 클라우드 실증 승자(AWS +37%·Azure +43%). 단 이미 급등, 추격 주의 — 이틀 V자 반등 추세 단정 금지 관찰(진입 X)
TSM 관찰 — 인사이더 3인 클러스터(HV3 지지). 반도체 추격 금지(ETF 병목 교훈·8/7 검증 전) 관찰(진입 X)
GLD(보유) 회피 $371.54 HV5 약화($4,200 미회복·Gold $4,098). 추격 금지, 보유 4주는 매도 안 함 보유 유지

적합도 Top: SGOV 87 단독 압도. VIG·QUAL·RSP·VEA는 복원 후순위(8/7 NFP 통과 후 배치). 신규 종목 진입 0.

5. 포트 갭 분석 종합

우선순위 갭 (절대값 기준)

VOO 과집중+13.95%p
SGOV 최대 갭 (채권)-13.00%p 🔴 최우선
방어슬리브 잔여 4종 (VIG+QUAL+RSP+VEA)-12.00%p
채권 갭(-13%p)이 전 자산군 중 최대 — 이번 회차 SGOV 집중 매수로 정면 대응.

6. 🔴 강력 매수 권고

SGOV — iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (+13주)
① 무엇: SGOV +13주 매수 ($1,309.23 @ $100.71)
② 왜: 주간 안전형 판단 "SGOV 캐리 유효" + 이브닝 금리신호 매파 잔존(10Y 4.74% 연중최고·반증선 4.0% 원거리) + 안전형·중립형 "예비 실탄(SGOV)" 3중 등장. 8/7 7월 NFP·8/12 CPI라는 8월 초 최대 관문 앞, 무위험 4%대 캐리로 실탄을 확보하는 것이 최우선. 채권 목표 13% 대 현 0%(최대 자산군 갭)도 정면 해소.
③ 어떻게: 13주 매수(채권 목표 13% 갭 -13%p 축소). 자금 = 월 적립 200만원 ≈ $1,387(@USD/KRW 1,442, 7/31 원화 강세) 내 집행, 잔여 ~$78. 진입가 $100.71(변동성 사실상 0·ATR $0.02), 손절 불요(단기채). 매도 자금 조달 0 — 전액 신규 적립.
④ 적합도: 갭 매칭(채권 0%→13% 최대 갭) + 절대매력(10Y 4.74% 캐리) — 87점 단독 압도
즉시 실행: SGOV 13주 매수 → $1,309.23 집행 (월 적립 200만원 ≈ $1,387 중, 잔여 ~$78 대기)

→ /종목분석 SGOV 명령으로 심층 분석 가능

이번 회차 매수는 SGOV 1건뿐. VIG·QUAL·RSP·VEA(방어 후순위)는 8/7 NFP 판별 결과 확인 후 다음 회차 배치. 신규 종목 진입 0 — 클라우드 승자(AMZN·GOOGL·MSFT)·반도체(TSM)·금·에너지 전부 추격 금지(이틀 V자 반등 추세 단정 금지 + ETF 21.7% 병목 교훈 + 8/7·8/12 관문 전 확신 자제).

7. 🔵 강력 매도/축소 권고

매도/축소 0건 — 방어축 분리 방침 유지

8. 다음 주 모니터링 포인트

8/3 (월)
ISM 제조업
관세·유가 반영 첫 심리 → 레짐 재판정. 리스크오프 재전환 시 SGOV 우선순위 유지
8/4 (화)
AMD 실적
AI GPU 수요 확인 → 반도체 심리 참고, 추격 금지 유지(NVDA·AVGO 보유분만)
★ 8/7 (금)
미 7월 NFP
최대 변수·9월 방향타 → 견조 시 매파 재부상(SGOV 캐리 강화) / 냉각 시 방어 후순위(VIG·QUAL) 배치 개시
★ 8/12 (수)
미 7월 CPI
유가·관세 첫 반영·HV1 정면 판별 → MoM 0.4%↑면 인플레 전이 확정(장기채 회피·현금 유지) / 0.2%↓면 흡수(방어 슬리브 복원 가속)
NVDA
손절선
2ATR $185.47 — 현재 $200.75, 여유 +7.6%, 이탈 시 재검토
Gold
$4,200 회복
HV5 약화 해제선 — 미회복 지속 시 GLD 추격 금지 유지
다음 회차 방향: 8/7 NFP·8/12 CPI 결과에 따라 SGOV 실탄(잔여 $78 + 달러현금 $2,159)을 배치. 강세(냉각) → 방어 후순위 VIG·QUAL 복원 재개 / 기본(부합) → SGOV 유지 / 약세(재점화) → 현금·SGOV 최대 방어.

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (주간 방향)

유형 방향 사용자 연결
🛡️ 안전형 SGOV 캐리 유효·듀레이션 짧게 ← 이번 처방 정합(SGOV +13주)
⚖️ 중립형 클라우드 코어 유지 + 반도체 분할·조건부 VOO·NVDA·AVGO 보유 유지, 신규 진입 X
🔥 공격형 클라우드 승자(AMZN·GOOGL) 선별, 반도체 V자 후 추격 주의 추격 금지 — 관찰만
💰 배당형 유틸·에너지 관찰, GLD 추격 금지 SCHD 보유, GLD 보유 유지·추격 X

명령어 가이드

/모닝브리핑 오전 시장
/이브닝브리핑 저녁 시장
/주간리포트 주간 종합
/크립토브리핑 암호화폐
/모델포트폴리오 4종 모델
/리밸런싱 비중 재조정
/글로벌인텔리전스 매크로
/성과리뷰 적중률
/내포트폴리오 개인 처방
/풀브리핑 A+B+C+E 4편
/종목분석 종목 심층 분석
/빠른분석 핵심 지표 + ATR
/애널리스트PDF IB PDF 드롭존 처리
/애널리스트스크랩 웹 자동 수집 (IB·미디어·한국·YT)
/리서치업데이트 Research KB 갱신 (학술·씽크탱크)
/재분석실행 대상 자동 검출 + 일괄 재분석
/KB업데이트 섹터 KB 갱신
/KB점검 KB 건강 점검

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