내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

1. 투자자 프로파일

총자산 (원화환산, 참고)

₩28,917,859

혼합 기준일 · 크립토 별도(QuantTrader 관리, 미평가)

보유 USD (해외주식+달러현금)

$14,495.82

해외주식 주간 -1.46%

보유 KRW (ISA+원화현금)

₩7,355,901

ISA 5/25 · 원화현금 7/1 기준(미갱신)

투자자 프로파일

균형형(Balanced+)

매월 200만원 적립 · 5년+ 장기

항목	값
투자 성향	균형형 (Balanced+) [v3, 2026-05-12]
총 투자 가능 금액	매월 200만원 (적립식)
투자 기간	5년+ (장기)
관심 테마	배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 베팅 이원 운용)
목표 비중 seed	VOO 44 · SCHD 12 · NVDA 10 · GLD 9 · SGOV 13 · VIG 5 · QUAL 4 · RSP 2 · VEA 1 (해외계좌 내 %)
운용 구조	방어축 분리 확정 — protected_holdings.json 9종 엔진 불가침 계약(매도·축소·교체·엔진 임의매수 전부 금지). 방어 5종은 매도 없이 월 적립+달러현금으로 점진 복원

2. 보유 종목 + 자산군 현황 (7/17 금 종가 재평가)

수량 = 토스 7/1 스냅샷 무변동. 가격만 7/17 확정 종가로 재평가. 방어축 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA)은 7/1 알고 청산 후 스냅샷상 0 — 7/2~7/11 복원 처방은 스냅샷 미반영(집행 여부 최신 스크린샷 재확인 필요).

VOO 58.0%

SCHD 16.1%

NVDA 13.2%

GLD 12.0%

BAC 0.4%

AVGO 0.4%

반올림 합계 100.1%

티커	종목명	수량	7/17 종가	평가금	해외계좌 내 비중	주간
VOO	Vanguard S&P 500	10.469743	$683.17	$7,152.61	58.0%	-1.01%
SCHD	Schwab US Dividend	60.434539	$32.91	$1,988.90	16.1%	-0.39%
NVDA	NVIDIA	8	$202.81	$1,622.48	13.2%	-3.9%
GLD	SPDR Gold Shares	4.001475	$368.41	$1,474.18	12.0%	+0.95%
BAC	Bank of America	0.859914	$61.27	$52.69	0.4%	-0.36%
AVGO	Broadcom	0.123927	$370.83	$45.96	0.4%	-7.3%

해외주식 소계: $12,336.82 — 7/1 입력 $12,199.08 대비 +1.13%, 7/11 재평가 $12,519.84 대비 -1.46%(주간). 주간 하락은 Kimi K3發 반도체 셀오프(NVDA·AVGO)가 주도, 방어 성격 VOO·SCHD·GLD가 완충.

⚠️ 입력값 대비 5% 초과 1종 (가격만·수량 무변동): BAC $56.79(표) → $61.27 (+7.89%) — 7/14 대형은행 실적 호조 후 은행주 강세 지속. 단 직전 7/11 재평가값 $59.67 대비로는 +2.7%로 정상 범위(표 기준값이 7/1로 미갱신된 것). 나머지 5종 ±5% 이내(SCHD +4.05%로 근접).

보유 4종 — 현재 비중 vs 목표 비중

VOO현재 58.0% · 목표 44%

SCHD현재 16.1% · 목표 12%

NVDA현재 13.2% · 목표 10%

GLD현재 12.0% · 목표 9%

막대 = 현재 비중, 금색 세로선 = 목표 비중. BAC·AVGO는 알고 채널 소량(목표 비중 없음).

기타 계좌 (미갱신)

계좌	내용	기준일
ISA (삼성증권)	₩7,305,948	5/25
크립토 (업비트)	BTC 중심 — QuantTrader 별도 관리(평가액 미제공)	5/25
달러현금	$2,159	7/1
원화현금	₩49,953	7/1

3. 이번주 매크로 요약 (주간 리포트 7/18)

서사 반전 — "6월 CPI 냉각 안도(주 전반) → Kimi K3·이란 이중충격(주 후반)". 6월 CPI 헤드라인 +3.5%(컨센서스 하회·전월대비 -0.4%로 2020년 4월 이래 최대 낙폭)로 안도 랠리 → 중국 Moonshot Kimi K3(2.8조 파라미터 세계 최대 오픈웨이트, "제2 딥시크 모먼트")가 AI 자본 지출 회의론을 촉발, SOX 기술적 베어마켓 진입($3.3조 증발). S&P -1.5%·NASDAQ -2.9%(주간).
하우스 뷰 HV1 "인플레 재가속" 유효→약화 강등(6월 CPI 서프라이즈 냉각). 단 이란-호르무즈 2차 전선으로 유가 주간 +10%(WTI $81.77)가 냉각 견인 요인을 반전 + 관세 8/1 → '폐기 아닌 약화'. 10Y 4.54%(반증선 4.0% 원거리)로 채권은 아직 서명 안 함.
레짐 = 중립 18일째 · VIX 18.77(경계) · F&G 37.1(공포) · 크립토 25(극단공포). 신호판 6종 중 4종 경계/공포 — 단 VIX 20 미만·10Y 무반응·개인 저가매수로 "국지전"이지 "붕괴" 아님.

⚠️ 신호판 4/6종 경계·공포 구간 — 레짐 자체는 아직 "국지전" 판정이나, VIX 20 상회 시 재평가 필요.

포트폴리오 함의(C-10·B-8 4종 공통): 다음 주 3대 판별 이벤트(7/22 GOOGL·TSLA 자본 지출 / 7/27 Kimi K3 가중치+CXMT 상장 / 7/28-29 FOMC) 통과 전 예비 실탄 유지가 답. 공통 비중확대 = 단기채/MMF 대기 실탄. 반도체 추격 금지(7/27 검증 전) · 금 추격 금지(HV5 약화) · 장기채 회피.

4. 이번주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

적합도 = 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). 후보 = 보유 6종 + 방어축 5종 + 에너지 관찰(XLE), 12종 전량 가격 조회.

종목	적합도	등장 맥락 (이번주 lead)	판정
SGOV	86	주간 C-5 B등급(관문 앞 대기 실탄 4%+ 캐리) · 이브닝 B-6 관찰 · 4종 공통 비중확대 · HV1 약화에도 캐리 유효(반증선 원거리)	강력 매수
VIG	68	배당형 방어선(SCHD/VIG) · 목표 5% 근접 · 불가침 복원 대상	유보(관문 후)
QUAL	64	퀄리티 팩터 방어 · 목표 4% 복원 단계 초과 가능	유보
RSP	60	동일가중 시장폭 방어 · 목표 2% 미달분 소량	유보
XLE	58	주간 C-5 B등급 · 이브닝 B-6 관찰(이란 2차 전선 우호) — 단 HV4 폐기·추격금지($80 진동·방어선 아님)	보류
VEA	55	선진국 국제분산 · 목표 1% 복원 초과 가능	유보
GLD(보유)	—	$3,800 미하회(구조론)나 HV5 약화·$4,200 미회복·성과 ETF 11.1% 병목 → 추격금지	보유만
SOXX/TSM	—	Kimi K3 밸류 리셋 — 7/27 검증 전 추격 금지(ETF 병목 교훈) → 조회 대상 제외	보류

핵심: SGOV 86 단독 압도. 방어축 나머지(VIG 68·QUAL 64 등)는 7/2~7/11 복원 사이클로 이미 목표 근접 → 이번주는 관문 클러스터 직전 SGOV 실탄 집중 + 나머지 관망이 정합.

5. 포트 갭 분석 (해외계좌 내 비중, 목표 seed 대비)

VOO58.0% → 목표 44%

SCHD16.1% → 목표 12%

NVDA13.2% → 목표 10%

GLD12.0% → 목표 9%

SGOV0% → 목표 13%

VIG0% → 목표 5%

QUAL0% → 목표 4%

RSP0% → 목표 2%

VEA0% → 목표 1%

자산군	종목	현재(스냅샷)	목표	갭	조치
S&P 시총가중	VOO	58.0%	44%	+14.0%p	과집중 — 매도 아닌 적립 희석으로 목표 접근(불가침)
미국 배당	SCHD	16.1%	12%	+4.1%p	유지(불가침)
AI/반도체	NVDA	13.2%	10%	+3.2%p	유지 · 손절 2ATR $188.12(현 $202.81, 여유 +7.8%)
금 헤지	GLD	12.0%	9%	+3.0%p	보유 유지 · 추격금지(HV5)
채권/단기채	SGOV	0%(처방 미반영)	13%	-13.0%p	이번주 최우선 — 월적립 SGOV 집중
배당성장 팩터	VIG	0%(처방 미반영)	5%	-5.0%p	복원 처방 누적(집행 시 근접) · 관문 후
퀄리티 팩터	QUAL	0%(처방 미반영)	4%	-4.0%p	복원 처방 누적
동일가중	RSP	0%(처방 미반영)	2%	-2.0%p	복원 처방 누적
국제 분산	VEA	0%(처방 미반영)	1%	-1.0%p	복원 처방 누적
알고 개별주	BAC·AVGO	0.8%	—	—	알고 채널(엔진 관리)

⚠️ 드리프트 주의: 스냅샷상 방어축 5종 0%는 7/1 알고 청산 기준. 7/2~7/11 복원 처방(SGOV 누적 +28·QUAL +4·VIG +2·RSP +1·VEA +4 등)이 집행됐다면 방어축은 이미 목표 근접~달성. 미집행 시 SGOV 최우선. 최신 스크린샷 재확인 필수.

6. 🔴 강력 매수 권고

① SGOV — iShares 0-3 Month Treasury Bond (+13주)

① 무엇: SGOV +13주 매수 ($100.58 × 13 = $1,307.54, 월적립 200만원($1,344 @1,487.46) 내 집행, 잔여 $37 대기 실탄).

② 왜: 주간 C-5 B등급 + 이브닝 B-6 관찰 후보 + 4종 모델 공통 비중확대. 관문 3연속(7/22 GOOGL·TSLA 자본 지출 / 7/27 Kimi K3 가중치+CXMT / 7/28-29 FOMC) 직전, 방향성 정보 밀도 최고 국면 앞 실탄 대기가 최우선. 10Y 4.54% 환경 캐리 4%+, HV1 약화에도 SGOV 캐리는 유효(반증선 4.0% 원거리). F&G 공포(37.1)·크립토 극단공포(25)·SOX 기술적 베어마켓 국면 방어 우위.

③ 어떻게: 진입가 $100.5~100.6(단기채 변동 미미, ATR 0.02) · 손절 없음(현금등가) · 목표 = 관문 통과 후(7/29 FOMC 이후) 판별 결과에 따라 반도체(강세 시나리오)·방어유지(기본 시나리오)·에너지헤지(약세 시나리오)로 배치. 13주 = 채권 목표 13%p 갭의 월간 정렬분.

④ 적합도: 86점 — 갭매칭(채권 -13%p 최우선) + 절대매력도(관문 앞 캐리·실탄)

이번 주 실행: SGOV 13주 지정가 매수($100.5~100.6대), 총액 $1,307.54. 결제 후 잔여 $37은 익월 이월 실탄으로 보유.

강력 매수는 SGOV 1건뿐. 이번주 브리핑(이브닝 B-6 "신규 강력 매수 아이디어 0건" · C-10 "예비 실탄 유지가 답")과 정합 — 방어축 나머지 4종은 복원 사이클 완료 단계라 관문 후로 유보, 반도체·금·에너지는 추격 금지.

7. 🔵 강력 매도 / 축소 권고

이번주 매도 · 축소 = 0건

무엇: 매도·축소 지시 없음 — 보유 6종(VOO·SCHD·NVDA·GLD·BAC·AVGO) 전량 유지.

왜: protected_holdings.json 9종 불가침 계약 — 보유 코어·방어축은 엔진·수동 모두 매도·축소·교체 금지. 이번주 브리핑 판정: "Kimi K3發 급락은 비중 조정 근거로 불충분(밸류 리셋 국면)."

어떻게: VOO 과집중 58.0%(해외계좌 내)는 매도 아닌 월적립 희석으로 목표 44% 점진 접근 — 과거 초안의 "VOO -3주 매도"는 사용자 확정 방침(매도 없이 적립 복원) 위배로 폐기된 전례. NVDA 유지 — 손절 2ATR $188.12(현 $202.81, 여유 +7.8%). HV3 유효(강등 2트리거 미충족), 7/22 자본 지출→7/27 가중치 순차 판별 대기. 추격도 손절도 금지. GLD 보유 유지·신규 추격 금지 — HV5 약화($4,023, $4,200 미회복)·성과상 ETF 11.1% 병목의 GLD 구조 강세 클러스터 교훈. BAC·AVGO는 알고 채널 소량, 엔진 관리 영역(수동 개입 없음).

적합도: 해당 없음 — 매도 후보 자체가 없음

8. 다음 주 모니터링 포인트

7/20(월)

KOSPI/아시아 재개장 (3세션 공백) — SOX 베어마켓+Kimi K3 갭다운 리스크 관찰(직접 보유 없음·심리 지표)

7/22(수)

GOOGL·TSLA Q2 자본 지출 — HV3 1차 판별. 유지/상향(Jevons=반도체 우호) vs 하향(과잉). NVDA 방향 결정

7/27(월)

★ Kimi K3 전체 가중치 + CXMT 상장 — 진짜 분수령. 벤치마크 독립검증(실증=약세/과장=되돌림). SGOV 실탄 배치 판단일

7/28-29

7월 FOMC — 동결 유력, 9월 인상 톤이 관건(유가發 인플레 매파적 반응 여부)

상시

NVDA 손절 2ATR $188.12 — 이탈 시에만 대응(현 여유 +7.8%)

상시

GLD $4,200 회복 / $3,800 하회 — 회복 시 HV5 재평가·하회 시 손절 검토(현 $368.41)

행동 원칙: SGOV 대기 실탄은 7/29 FOMC 통과 후 판별 결과(강세 시나리오=반도체 편입 / 기본 시나리오=방어 유지 / 약세 시나리오=에너지·헤지)에 따라 배치. 7/22 실적만 보고 성급한 포지션 확정 자제(역발상 관점 — 진짜 분수령은 7/27).

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (방향, 균형형 기준 처방)

⚠️ model_portfolios.md CURRENT 2026-06-01 기준(47일+ stale) — 방향성만.

유형	방향	사용자(균형형) 처방 반영
🛡️ 안전형	유지	대기 실탄(SGOV) 유효 · 금 추격금지 → SGOV +13주로 반영
⚖️ 중립형	조정	듀레이션 확대 근거 부족(10Y 미하락) · 로테이션 반영, 반도체 신규는 7/22 후 → SGOV 집중 · NVDA 유지
🔥 공격형	관망	VIX 18.77 헤지비용 상승 · Kimi K3 낙폭매수 7/27 전 조건부 → 신규 진입 0
💰 배당형	유지	SCHD/VIG 방어선 유효 · 하이일드 채권 스트레스 없음 → SCHD 보유 유지(불가침)

사용자 균형형 종합: 4종 공통 "관문 앞 실탄 유지"를 SGOV +13주 단독 매수 + 매도 0 + 신규진입 0으로 반영. VOO 과집중은 적립 희석, 반도체·금·에너지 추격 금지.

처방 요약

항목	내용
강력 매수	SGOV +13주 ($1,307.54) — 관문 3연속 앞 대기 실탄 최우선
강력 매도/축소	0건 (불가침 계약 · 밸류 리셋 국면)
신규 종목 진입	0건 (반도체·금·에너지 추격 금지)
자금	월적립 200만원($1,344 @1,487.46) 내 SGOV $1,307.54 집행, 잔여 $37

명령어 가이드

/모닝브리핑 오전 시장

/이브닝브리핑 저녁 시장

/주간리포트 주간 종합

/크립토브리핑 암호화폐

/모델포트폴리오 4종 모델

/리밸런싱 비중 재조정

/글로벌인텔리전스 매크로

/성과리뷰 적중률

/내포트폴리오 개인 처방

/풀브리핑 A+B+C+E 4편

/종목분석 종목 심층 분석

/빠른분석 핵심 지표 + ATR

/애널리스트PDF IB PDF 드롭존 처리

/애널리스트스크랩 웹 자동 수집 (IB·미디어·한국·YT)

/리서치업데이트 Research KB 갱신 (학술·씽크탱크)

/재분석실행 대상 자동 검출 + 일괄 재분석

/KB업데이트 섹터 KB 갱신

/KB점검 KB 건강 점검

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