내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

비인터랙티브 모드 안내 — 본 회차는 스케줄 자동 실행으로, 사용자 부재로 최신 토스증권 스크린샷 재확인이 불가했습니다. 보유 6종은 수량 무변동(7/1 스냅샷) 전제로 가격만 7/10 종가로 재평가했습니다. 방어 5종은 6월 말 토스엔진 알고리즘이 전량 청산한 뒤 7/2·7/4 처방으로 1차 복원 주문을 냈으나, 실집행 여부는 스크린샷 미반영이라 아래 갭 수치는 보수적(미복원 기준)입니다.

1. 투자자 프로파일

총 자산

~$20,525

~₩30,913,000 · 환율 1,506.10

투자 성향

균형형

Balanced+ [v3, 2026-05-12]

월 적립액

200만원

≈ $1,328 @ 1,506.10

운용 구조

방어축 분리

코어 4 + 방어 5 매도 금지 계약

항목	내용
투자 기간	5년 이상 장기
관심 테마	배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 이원 운용)
운용 구조 상세	2026-07-02 확정 — 코어 4종(VOO·SCHD·NVDA·GLD) + 방어 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA)을 `protected_holdings.json` 엔진으로 매도 금지 보호, 매도 없이 월 적립·달러 현금으로 점진 복원

2. 보유 종목 + 자산군 현황 (7/10 종가 재평가, 수량 무변동)

해외주식 — 토스증권 (6종, 7/1 스냅샷 수량 · 7/10 가격)

티커	종목명	수량	7/10 종가	평가금	계좌내 비중	7/1→7/10
VOO	Vanguard S&P 500	10.469743	$693.86	$7,264.60	58.0%	+1.55%
SCHD	Schwab US Dividend	60.434539	$32.40	$1,958.08	15.6%	+2.43%
NVDA	NVIDIA	8	$210.96	$1,687.68	13.5%	⚠️ +6.66%
GLD	SPDR Gold Shares	4.001475	$377.01	$1,508.60	12.1%	+3.59%
BAC	Bank of America	0.859914	$59.67	$51.31	0.4%	⚠️ +5.07%
AVGO	Broadcom	0.123927	$399.97	$49.57	0.4%	⚠️ +6.44%

해외주식 소계: $12,519.84 (7/1 입력 $12,199.08 대비 +2.63%, 수량 무변동·가격만 반영)
⚠️ 5% 초과 3종(NVDA·AVGO·BAC) 전부 상방 — 반도체 랠리 + 대형은행 실적 기대. 매수 신호가 아니라 보유 평가액 증가입니다.

전체 자산 배분 (환율 1,506.10 기준)

해외주식 (토스증권)61.0% · $12,520

ISA (삼성증권, 5/25 기준·미갱신)23.6% · $4,851

크립토 (업비트, 5/25 기준·미갱신)4.7% · $962

달러 현금 (토스)10.5% · $2,159

원화 현금 (토스)0.2% · $33

자산군 갭 — 해외주식 계좌 내 비중 vs 목표 비중

목표 비중 기준값: VOO 44 · SCHD 12 · NVDA 10 · GLD 9 · SGOV 13 · VIG 5 · QUAL 4 · RSP 2 · VEA 1 (=100%)

VOO (S&P 코어)

58.0% (+14%p 과집중)

SCHD (배당)

15.6% (+3.6%p)

NVDA (AI/반도체)

13.5% (+3.5%p 추격금지)

GLD (금)

12.1% (+3.1%p 추격금지)

SGOV (단기채)

~0% (-13%p 최대 공백)

방어·팩터 4종

~0% (-12%p 공백)

⚠️ 방어 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA)은 6월 말 토스엔진 알고리즘이 전량 청산했습니다. 7/2·7/4 처방으로 1차 복원에 착수했지만 실보유 스크린샷 미반영 — 위 갭은 미복원 기준(보수적)이며, 7/2·7/4 주문이 실집행됐다면 공백은 상당히 축소된 상태일 수 있습니다.

전체 총액

항목	USD	KRW	비중
해외주식 (토스)	$12,520	₩18,856,633	61.0%
ISA (삼성증권, 5/25 기준·미갱신)	$4,851	₩7,305,948	23.6%
크립토 (업비트, 5/25 기준·미갱신)	$962	₩1,448,412	4.7%
달러 현금 (토스)	$2,159	₩3,252,053	10.5%
원화 현금 (토스)	$33	₩49,953	0.2%
총액	~$20,525	~₩30,913,000	100%

3. 이번 주 매크로 요약 (주간 리포트 근거)

리스크온 완결: 삼성전자發 반도체 셀오프 → "검은 수요일" → SK하이닉스 나스닥 ADR(SKHYV) +13% 흥행 반등 → 미국 3대 지수 3주 연속 금요일 상승. VIX 15.84(-6.3%) · F&G 49.5 회복.
7/14 6월 CPI가 유일 분수령: 증시-금리 디커플링(10Y 4.56% 재상승 vs AI 랠리)을 가를 근접 변수. 동시에 대형은행 5사(JPM·GS·WFC·BAC·C) 2분기 실적시즌 개막. 7/16 한국은행 금융통화위원회 25bp 인상이 유력(3년 6개월 만).
하우스 뷰 v5 변경 0건: HV1(인플레 재가속·Fed 매파) 유효 — 7/14 CPI가 정식 판별자. HV5(금) 약화 유지 — GLD 추격 금지($4,200 미회복). 반도체 밸류 분화(SKHYV 흥행 vs Micron 약세). 성과 40.6% · ETF 23.8% 구조 병목 · 확신 역전 5주 → 추격 금지·진입 조건 명시 엄수.

7/14(화) 미국 6월 CPI가 이번 회차 처방을 관통하는 단일 최대 위험입니다. 인플레 재가속이 확인되면 방어(SGOV) 유지·성장주 신규 편입 보류가 정답이며, 사용자 보유 BAC(대형은행)는 같은 날 실적 발표로 직접 노출됩니다.

4. 이번 주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

적합도 = 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15)

종목	적합도	근거 (주간 리포트 정합)	판정
SGOV	86	채권 목표 13% 최대 공백 + 관문 3연속 앞 대기자금 + 캐리 4%대 · 4종 공통 비중확대	🔴 매수
QUAL	80	Quality 목표 4% 공백 + 반도체 랠리 속 시장 전반 방어 · 공통 비중확대	🔴 매수
VEA	72	국제 분산 목표 1% + 원화 강세·미한 디커플링 헤지	🔴 매수
VIG	70	배당성장 목표 5% — 7/2 +2주 복원 완료, 이번 주 후순위	관망(복원됨)
RSP	68	동일가중 시장 전반 방어 목표 2% — 7/4 +1주 복원 완료	관망(복원됨)
TSM	62	6/29 내부자 2명 클러스터(+39%) · AI 실수요 방증 · 주간 S~A등급	보류(반도체 추격 금지)
SOXX	54	반도체 ETF 랠리 수혜 — 단 ETF 병목 교훈·Micron 밸류 분화	보류

5. 포트 갭 분석

구조 위험도: 중간 VOO 과집중 + 방어축 미확인 복원 = 분산 리스크, 단 매도 없이 개선 가능

채권 (SGOV)

-13%p 복원 최우선

방어·팩터 (VIG·QUAL·RSP·VEA)

-12%p 복원 중

S&P 코어 (VOO)

+14%p 적립 희석 대상

포트 전체 갭 진단: 사용자 포트는 균형형(Balanced+)이 목표하는 채권·방어·팩터 축이 알고리즘 청산으로 일시 소멸된 상태입니다. VOO·NVDA·GLD 3종은 이번 주 반도체·금 랠리로 오히려 상방 확대(추격 매수 금지 대상), 반면 SGOV·방어팩터는 목표 대비 최대 -13%p 공백입니다. 매도 없이 신규 월 적립으로 공백을 메우는 것이 유일하고 정합적인 경로입니다.

🔴 6. 강력 매수 권고 (Top 3 — 매도 0건)

자금원: 월 적립 200만원(≈$1,328) + 7/2·7/4 집행 후 잔여 대기자금. 총 매수 ~$1,385. 매도 0건(보호 계약·방어축 분리 방침). VOO 과집중은 매도가 아닌 적립 희석으로 해소합니다.

① SGOV — iShares 0-3M Treasury (단기채) · +8주

무엇: SGOV 8주 매수 (@ $100.50 = $804.00)

왜: 주간 리포트 C-5 B등급 "7/14 CPI · 7/16 금통위 · 7/28 FOMC 관문 앞 대기자금 캐리 4%대, 4종 공통 비중확대". 자산군 갭 채권 -13%p 최대 공백. 리스크온 완결이나 3연속 관문 전 방어 우선순위 1위.

어떻게: 8주 / 계좌내 비중 +6.4%p / 진입 $100.4~100.6(변동 거의 없음·현금성) / 손절 불필요(초단기채) / 목표는 캐리 수취

적합도 86점 = 갭 매칭(채권 최대 공백) + 절대매력도(관문 대기자금)

→ /종목분석 SGOV 명령으로 심층 분석 가능

② QUAL — iShares MSCI USA Quality Factor · +2주

무엇: QUAL 2주 매수 (@ $219.69 = $439.38)

왜: 주간 공통 비중확대 "Quality". 반도체 랠리·VOO 과집중 속 시장 전반 방어. 자산군 갭 Quality -4%p. 52주 신고가 근접이나 추격이 아닌 목표 비중 정렬.

어떻게: 2주 / 계좌내 비중 +3.5%p / 진입 $217~220 / 손절 2ATR $214.90 / 12개월 목표 $240

적합도 80점 = 갭 매칭 + 절대매력도(Quality 방어)

→ /종목분석 QUAL 명령으로 심층 분석 가능

③ VEA — Vanguard FTSE Developed Markets (선진국 국제) · +2주

무엇: VEA 2주 매수 (@ $70.99 = $141.98)

왜: 국제 분산 목표 1% 공백. 원화 강세(1,551.68→1,506.10)·미한 디커플링 국면에서 미국 외 선진국 분산 헤지. 방어축 복원 5종 중 미달분.

어떻게: 2주 / 계좌내 비중 +1.1%p / 진입 $70~71 / 손절 2ATR $68.94 / 12개월 목표 $76

적합도 72점 = 갭 매칭(국제 분산)

→ /종목분석 VEA 명령으로 심층 분석 가능

매수 합계

SGOV $804 + QUAL $439 + VEA $142 = $1,385 (월 적립 $1,328 + 잔여 대기자금 ~$57)

🔵 7. 강력 매도/축소 권고 — 0건

매도 없음. protected_holdings.json 매도 금지 계약(코어 4 + 방어 5) 및 방어축 분리 방침에 따라 기존 보유 매도·축소는 0건입니다.

종목	상태	사유
VOO	과집중 유지 (58.0%, 목표 44%)	매도가 아니라 월 적립으로 분모를 키워 희석. 목표 44%에 자연 접근.
NVDA	유지	손절 2ATR $197.36 (현재가 $210.96, 여유 +6.9%). 반도체 랠리·HV3 무손상. 추격 매수도 없음.
GLD	유지	HV5 약화·$4,200 미회복 → 추격 금지, 단 보유 4주째 매도는 하지 않음(구조론 $3,800 미하회).

8. 다음 주 모니터링 포인트 (진입·트리거)

7/14 (화)

미국 6월 CPI + 대형은행 2분기 실적 — 인플레 재가속 확인 시 방어(SGOV) 유지·성장주 신규 편입 보류. BAC 보유분은 실적 발표에 직접 노출.

7/16 (목)

한국은행 금융통화위원회 25bp 인상 — 원화 추가 강세 시 VEA·국제 분산에 우호적.

7/28~29

7월 FOMC — 9월 인상 톤 확인 후 대기자금 배치.

상시

NVDA $197.36 이탈 시 손절 트리거 (2ATR).

상시

GLD $4,200 회복 시 HV5 약화 해제 판별 — 회복 전까지 추격 금지.

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (참고 — model_portfolios.md 6/1 기준, 미갱신)

유형	방향	이번 주 시사점
🛡️ 안전형	유지	단기채·금 대기자금 유효. 금 추격 금지
⚖️ 중립형	조정	반도체 회복(SKHYV)으로 복귀 검토, CPI 전 신규 자제
🔥 공격형	조정	VIX 15.84 헤지 최저가 구간. 밸류 분화(Micron) 선별
💰 배당형	유지	배당성장·헬스케어 방어선 유지

사용자 포트는 균형형(Balanced+) — 안전형+중립형 혼합입니다. 이번 주 처방은 안전형(SGOV) · 중립형(QUAL 시장 전반 방어) · 국제분산(VEA) 축을 목표 비중으로 정렬합니다.

명령어 가이드

/모닝브리핑 오전 시장

/이브닝브리핑 저녁 시장

/주간리포트 주간 종합

/크립토브리핑 암호화폐

/모델포트폴리오 4종 모델

/리밸런싱 비중 재조정

/글로벌인텔리전스 매크로

/성과리뷰 적중률

/내포트폴리오 개인 처방

/풀브리핑 A+B+C+E 4편

/종목분석 종목 심층 분석

/빠른분석 핵심 지표 + ATR

/애널리스트PDF IB PDF 드롭존 처리

/애널리스트스크랩 웹 자동 수집 (IB·미디어·한국·YT)

/리서치업데이트 Research KB 갱신 (학술·씽크탱크)

/재분석실행 대상 자동 검출 + 일괄 재분석

/KB업데이트 섹터 KB 갱신

/KB점검 KB 건강 점검

생성: briefing-report-generator | 모드: user_포트폴리오_v2 (private) | 데이터 기준: fetch_price.py 2026-07-11 22:15 KST (7/10 정규장 확정 종가)

👤 내 포트폴리오 — 강력 처방 v2