입력값 검증: 6종 전부 5% 초과 괴리 없음 (±4.1% 이내).
가격 인용 출처 = fetch_price.py JSON 블록 한정 (07-02 종가, 12종 전량
fetch 성공).
★ 수량 드리프트 경고 (알고엔진): 위 6종은 7/1 스냅샷
기준·이후 미갱신. 토스 알고엔진은 독립 자동거래 —
실보유가 이후 바뀔 수 있다.
본 처방 실행 전 최신 토스 스크린샷으로 실보유·7/2 배치 집행 여부
재확인 필수.
(방어 5종은 protected_holdings.json no-touch 계약으로
재청산 차단 — 아래 ★ 운용 구조 방침 참조)
VOO 58.3% (목표 44%, 적립 희석
예정)
SCHD 15.9% (목표 12%)
NVDA 12.7% (목표 10%)
GLD 12.3% (목표 9%)
BAC+AVGO(알고 신규) 0.8%
SGOV·VIG·QUAL 7/2 집행 가정 · RSP·VEA
0% → 이번 회차 완성
해외주식 — 토스증권 (6종, 7/1 확정 스냅샷)
티커
종목명
수량
07-02 현재가
평가금
Toss내 비중
목표
입력값 대비
VOO
Vanguard S&P 500
10.469743
$684.84
$7,170.08
58.3%
44%
+0.23%
SCHD
Schwab US Dividend Equity
60.434539
$32.39
$1,957.48
15.9%
12%
+2.40%
NVDA
NVIDIA
8
$194.83
$1,558.64
12.7%
10%
-1.49%
GLD
SPDR Gold Shares
4.001475
$378.13
$1,513.08
12.3%
9%
+3.90%
BAC ★알고신규
Bank of America
0.859914
$58.73
$50.50
0.4%
—
+3.42%
AVGO ★알고신규
Broadcom
0.123927
$360.45
$44.68
0.4%
—
-4.08%
해외주식 소계: $12,294.46 (vs 7/1 입력 $12,199.08 →
+0.78% / 가격만 갱신, 수량 무변동. vs 7/2 회차
$12,262.00 → +0.27%)
레짐: 리스크오프·공포(주식 F&G 31.9·크립토 F&G 22 extreme
fear)·횡보. 미 정규장 7/3·7/4 휴장 → 다음 개장 7/6(월) 22:30 KST.
6월 NFP 고용쇼크(+57K, 컨센 ~115K 대폭 하회) 후 "미한
디커플링".
미 Dow 사상최고 52,900(+1.14%) vs 반도체 SOX
이틀 -11%+·KOSPI 7/2
-7.89% → 7/3
+5.76% V자 반등. 단
반등 주체가 외국인 아닌 국내 기관(외국인 11거래일
연속 순매도) → 지속성 의문. 하우스뷰 v4 변경0(적중률
36.4%).
방어·인컴 로테이션이 최선호(B+ 순방향). 내부자
클러스터 매수 25건 vs 매도 0건(TSM 반도체 저가
매수·CEF 인컴펀드 다수) + 다우 사상최고 로테이션 + 중립 횡보 레짐
정합. →
방어축 복원(SGOV·VIG·QUAL·SCHD 배당성장·분산)과 정확히 같은
방향
— 이번 회차 처방을 매크로가 지지.
금·반도체 추격 경고 유지. GLD $4,176 반등(인하 기대
재점화)이나 HV5 약화·추격 매수 금지 엄격(C-9: GLD
추격이 미스 최다 원인). 반도체는 통계적 매력에도
7/6 SOX 확인 전 보류. USD/KRW
1,525.60(고용쇼크發 달러 약세
-1.94%). 10Y 4.48%.
★ 운용 구조 방침 (유지) — 방어축 분리
2026-07-02 확정 방침 유지: 방어·팩터·채권 축은 토스 알고엔진 손이
닿지 않는 "분리 슬리브"로 운용하고, 기존 보유 매도 없이 적립으로 점진
복원한다.
엔진 no-touch 계약 (9종): VOO·SCHD·GLD·NVDA(수동
코어) + SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA(방어 복원 대상)는 엔진이
매도·축소·교체·임의 추가 매수 전면 금지. 엔진은
자기가 편입한 포지션(BAC·AVGO 등 algo 채널)만 관리.
2
복원 방식 = 매도 없이 적립. 기존 보유 매도 없이,
알고 청산대금 달러현금 + 월 200만 적립으로 방어 슬리브를 채운다.
3
진행 상황: 7/2 회차 = SGOV(채권 목표 13% 집중) +
QUAL·VIG 착수 집행($2,919).
이번 회차 = 잔여 RSP·VEA 완성. →
방어 5종 복원 사이클 마무리.
4
드리프트 감시 연동:portfolio_targets.json(목표 비중) ↔ watchdog가 실보유
괴리를 매일 감시. 엔진이 no-touch 계약을 위반해 방어 5종을
재청산하면 즉시 재점검.
→ 이 방침 위에서 아래 6의 매수를 단정 처방으로 집행한다. 이번 회차
매도는 없다.
목표 비중
토스 주식 보유분만 정규화(현금·ISA·크립토 제외). 균형형(Balanced+) 복원
목표 — 매도 없이 적립 희석 기준. 7/2 대비
변경 없음. [sync_portfolio_targets.py 연동
블록 · portfolio_targets.json 2026-07-02 seed 유지]
티커
목표 비중(%)
근거
VOO
44
수동 코어 S&P 시총가중 — 매도 없이 적립 희석으로 58→44%
SCHD
12
수동 코어 배당 성장
NVDA
10
수동 재량 — AI/반도체, 손절 $182.15
GLD
9
금 헤지 슬리브 (7~10%) — 추격 금지·보유 유지
SGOV
13
방어 채권 축 — 7/2 집중 복원 (집행 가정)
VIG
5
배당 성장 팩터 — 7/2 착수 (집행 가정)
QUAL
4
퀄리티 팩터 — 7/2 착수 (집행 가정)
RSP
2
동일가중 분산 — 이번 회차 완성
VEA
1
선진국 국제 분산 — 이번 회차 완성
합계
100
—
4. 이번주 등장 종목 풀 — 적합도 점수 (가중: 절대0.35 + 갭0.30 + 빈도0.20
+ 최근성0.15)
종목
절대
갭
빈도
최근성
적합도
판정
비고
RSP
72
68
62
72
69
🔴 강력 매수
동일가중 breadth 방어 목표 2%(현 0%) —
이번 회차 완성. 인컴·로테이션 순방향 정합
VEA
64
58
55
64
61
🔴 강력 매수
선진국 국제분산 목표 1%(현 0%) —
이번 회차 완성. 미한 디커플링 週 분산
SGOV
84
88
72
88
84
✅ 7/2 집행
채권 목표 13% — 7/2 +20주 집행 가정. no-touch 유지(재매수 아님)
QUAL
76
82
62
72
75
✅ 7/2 집행
퀄리티 목표 4% — 7/2 +2주 집행 가정. 유지
VIG
74
80
60
72
73
✅ 7/2 집행
배당성장 목표 5% — 7/2 +2주 집행 가정. 유지
TSM
62
0
78
85
52
⬜ 보류(관찰)
이번주 최다 인용(내부자 저가 매수).
7/6 SOX 확인 전 보류·목표 외
GLD
—
—
—
—
제외
🚫 추격 금지
HV5 약화 + ETF 적중률 21.7% 최대 드래그. 보유 4주는 유지
이번 회차 신규 매수 = RSP·VEA (방어축 완성).
SGOV·QUAL·VIG는 7/2 집행분으로 no-touch 유지(재매수 아님 — 스크린샷
미집행 확인 시에만 선행). TSM은 이번주 최다 인용이나 목표 비중 밖 + 7/6
SOX 확인 전 보류.
5. 포트 갭 분석 (토스 해외주식 슬리브 ↔ 목표 비중 · 7/1 확정 스냅샷
기준)
VOO (S&P)58.3% (목표 44%)
58.3%
SGOV (채권)0% → 13% (7/2 복원 가정)
13%
VIG (배당성장)0% → ~3% (7/2 착수 가정, 목표 5%)
~3%
QUAL (퀄리티)0% → ~3% (7/2 착수 가정, 목표 4%)
~3%
RSP (동일가중)0% (목표 2%) — 이번 회차 완성
0%
VEA (국제분산)0% (목표 1%) — 이번 회차 완성
0%
SCHD (배당)15.9% (목표 12%)
15.9%
NVDA (반도체)12.7% (목표 10%)
12.7%
GLD (금)12.3% (목표 9%)
12.3%
※ 세로선(|) = 목표 비중선. 바 = 현재 Toss내 비중(7/1 확정 스냅샷,
SGOV·VIG·QUAL은 7/2 집행 가정 반영).
자산군
현재 (7/1 확정)
목표
갭
진단
VOO (S&P)
58.3%
44%
+14.3%p
🟡 과집중 — 매도 없이 적립 희석으로 점진 하향
SGOV (채권)
0% → 13%
13%
7/2 복원
✅ 7/2 +20주 집행 가정 (최대 공백 해소)
VIG (배당성장)
0% → ~3%
5%
7/2 착수
✅ 7/2 +2주 집행 가정 (잔여는 적립 분할)
QUAL (퀄리티)
0% → ~3%
4%
7/2 착수
✅ 7/2 +2주 집행 가정 (잔여는 적립 분할)
RSP (동일가중)
0%
2%
-2%p
🔴 이번 회차 완성 (+1주)
VEA (국제분산)
0%
1%
-1%p
🔴 이번 회차 완성 (+2주)
SCHD (배당)
15.9%
12%
+3.9%p
✅ 적립 희석으로 접근
NVDA (반도체)
12.7%
10%
+2.7%p
🟡 유지(패닉 금지), 신규 추가 안 함
GLD (금)
12.3%
9%
+3.3%p
✅ 추격 금지 — 보유 유지
핵심 진단: 방어 5종 공백(-25%p 합)은 7/2(SGOV 집중 +
QUAL·VIG 착수)로 대부분 메워졌고,
이번 회차가 잔여 RSP(-2%p)·VEA(-1%p)를 채워 복원 사이클을
완성한다. VOO 과집중(+14.3%p)은 매도 없이 적립 희석으로
목표에 접근. 이번 주 매크로(방어·인컴 로테이션 순방향)가 이 복원 방향을
정확히 지지한다.
6. 🔴 강력 매수 권고 (방어축 완성 · 매도 없이 잔여 dry powder)
재원 = 7/2 잔여 dry powder ~$529 (신규 매도·신규 적립
없음 — 8월 초 다음 적립까지 기존 dry powder만 사용). 2건 모두
protected_holdings.json no-touch 슬리브에서 매수·보유.
동일가중 분산 목표 2%(현 0%) 완성. 이번 주 매크로
최선호인 "인컴·breadth 로테이션 순방향"의 핵심 수단 —
VOO 58% 시총가중 과집중 + NVDA·AVGO 반도체 편중을 mega-cap 밖 493개
종목으로 분산. AI 서사 균열 週에 breadth 방어.
진입가
$213~216
손절가 (2ATR, 참고)
$209.88 (코어 방어자산, 적립 대상)
비중 변화
0% → 1.75% (목표 2% 근접)
적합도
갭 매칭 68점 + 이번주 로테이션 순방향 정합
적합도 69점 | 🔴 강력 매수
🔴 ② VEA +2주 (선진국 국제 분산) — 적합도 61 · 방어축 완성
Vanguard FTSE Developed Markets | 2주 매수 @ $70.81 ≈
$141.62 | 0주 → 2주 (신규)
선진국 국제 분산 목표 1%(현 0%) 완성. 미국
집중(VOO+NVDA+GLD = Toss내 83%) 대비 유럽·일본 분산.
미한 디커플링 週에 미국 외 선진국 익스포저로 지역
편중 완화 — Nikkei +1.47% 등 미국 밖 강세.
진입가
$70~71
손절가
코어 분산자산 (손절 대상 아님)
비중 변화
0% → 1.15% (목표 1% 근접)
적합도
갭 매칭 58점 + 지역 분산 완성
적합도 61점 | 🔴 강력 매수
매수 합계: $356.53 (RSP+1·VEA+2) — 재원: 7/2 잔여 dry
powder $529.
잔여 ~$172는 8월 초 적립과 합산해 VOO·SCHD 적립 희석 or 방어축 미세
조정에 배치.
⚠️ 선행 조건: 7/2 배치(SGOV+20·QUAL+2·VIG+2)가
미집행이면 그것이 우선 — RSP·VEA보다 SGOV(채권 -13%p
최대 공백)를 먼저 채운다. 스크린샷으로 확인.
7. 🔵 매도/축소 — 이번 회차 없음
방침상 기존 보유 매도 없음. VOO 과집중(58.3%)은
매도가 아니라 적립 희석으로 목표 44%에 접근한다.
VOO·SCHD·NVDA·GLD는 protected_holdings.json no-touch.
NVDA·GLD 유지 사유는 아래 8.
8. 보유 유지 종목 (매매 없음)
종목
Toss내 비중
처분
사유
VOO
58.3%
유지
수동 코어 — 매도 없이 적립 희석으로 목표 44% 접근. protected
no-touch.
추격 매수 금지(HV5 약화·ETF 21.7% 교훈) but 보유
4주는 매도도 안 함 — $3,800(≈GLD $340) 미하회 시 구조론 유효.
SCHD
15.9%
유지
수동 코어 배당 — 이번주 배당·인컴 로테이션 순방향 정합. 적립
희석으로 목표 12% 접근.
BAC·AVGO
0.8%(합)
유지
알고 신규 소수점 편입($51·$45) — algo 채널 자율. 정리 실익 없는
소액.
9. 다음 주 모니터링 포인트 (진입·손절 트리거)
7/6(월) 22:30 ★
미 정규장 재개 — 방향성 확인
NFP쇼크(+57K)·SOX 이틀 -11%+ 방향성 확인. SOX 반등 여부 =
코스피·나스닥·NVDA·AVGO 동반 변수.
7/8(수) 03:00
FOMC 6월 의사록
Warsh 매파 기조(점도표 3.8%) 세부 — 10Y 4.5% 재접근 시 방어축·SGOV
캐리 정당화.
방어축 분리 슬리브
토스 알고 "자동매매 제외" 설정에 방어 5종 등록 확인 (protected_holdings
계약 반영).
7/2 배치 확인
스크린샷으로 SGOV·QUAL·VIG 집행 확인. 미집행 시 그것 선행. 8월 적립
시 VOO 희석·잔여 조정.
USD/KRW 1,525선
1,510 하회 = 달러 약세 심화·외국인 이탈 지속 / 1,540 재돌파 =
되돌림. 한국 반도체 선행 지표.
NVDA $182.15 (2ATR)
종가 하회 시 손절 검토 (현재 $194.83, 여유 +6.5%).
★ 토스 알고 재드리프트
다음 처방 전 최신 스크린샷 재확인 필수 — 방어 5종
재청산 시 no-touch 설정 재점검.
10. 자금 흐름 요약 (매도 없이 잔여 dry powder만)
구분
금액
비고
7/2 잔여 dry powder
+$529
7/2 SGOV·QUAL·VIG 집행 후 잔여 (신규 적립·매도 없음)
RSP 매수
-$214.91
+1주 (동일가중, 목표 2% 완성)
VEA 매수
-$141.62
+2주 (국제분산, 목표 1% 완성)
매수 합계
-$356.53
RSP+1·VEA+2 (방어축 복원 완성)
dry powder
~$172
8월 초 적립과 합산 → VOO·SCHD 희석 or 미세 조정
처방 핵심
"방어축 복원 완성 + 매도 없이 잔여 dry powder + 매크로 순방향
정합": ① 7/2가 SGOV(채권 목표 13% 집중)·QUAL·VIG를 집행했고,
이번 회차가 잔여 RSP(동일가중 2%)·VEA(국제 1%)로 방어 5종 복원
사이클을 완성
— 재원은 7/2 잔여 dry powder $529,
신규 매도·신규 적립 없음. ② 이번 주 매크로(내부자
매수 25:0·다우 사상최고 로테이션·배당인컴 B+ 순방향)가 방어 복원
방향을 정확히 지지한다. ③
VOO 과집중은 적립 희석으로 해소(매도 없음). GLD·반도체 추격
금지·NVDA 손절 $182.15 유지.
④ ★ 실행 전 최신 스크린샷으로 7/2 배치 집행·방어 5종 no-touch 유지
확인 필수 — 미집행 시 SGOV 선행.
4종 모델 포트폴리오 비교 (이번 주 방향)
유형
이번 주 방향
핵심 자산
사용자 정합
🛡️ 안전형
복원 완성
SGOV 캐리 유지 + RSP·VEA 분산 완성 + 금(추격 금지)
◎ RSP·VEA 매수로 방어 5종 복원 사이클 마무리
⚖️ 중립형
희석 진행
VOO 희석·Quality·배당성장
○ QUAL·VIG 7/2 착수 유지, VOO는 적립 희석
🔥 성장/공격형
유지·경계
빅테크·반도체(7/6 SOX 확인 대기)
△ NVDA·AVGO 유지선까지만, 신규 추가 안 함. TSM 보류
💰 배당형
유지
SCHD·VIG·금융·헬스케어
◎ SCHD 15.9% 유지 + VIG 7/2 착수, 이번주 인컴
로테이션 순방향
이번 주 핵심 액션 요약
액션
종목
수량
단가
금액
비고
매수
RSP
+1주
$214.91
-$214.91
동일가중 목표 2% 완성 (참고 2ATR 손절 $209.88)
매수
VEA
+2주
$70.81
-$141.62
국제분산 목표 1% 완성 (코어 분산자산, 손절 미설정)
순 자금 흐름
매수 -$356.53 | dry powder ~$172 (8월 초 적립과 합산)
가격 참고 데이터 (2026-07-02 종가 기준)
티커
현재가
전일대비
52주 고점
ATR(14)
손절 (2ATR)
목표 (3ATR)
VOO
$684.84
-0.09%
$697.12
$9.00
$666.85
$711.83
SCHD
$32.39
+1.70%
$32.66
$0.36
$31.68
$33.46
NVDA
$194.83
-1.39%
$236.26
$6.34
$182.15
$213.85
GLD
$378.13
+2.03%
$509.70
$8.04
$362.05
$402.26
BAC
$58.73
+0.63%
$59.20
$1.21
$56.32
$62.35
AVGO
$360.45
-2.41%
$494.22
$15.50
$329.45
$406.94
SGOV
$100.44
+0.04%
$100.44
$0.02
$100.40
$100.50
VIG
$238.62
+0.91%
$238.65
$2.16
$234.30
$245.10
QUAL
$218.43
-0.20%
$220.24
$2.80
$212.82
$226.84
RSP
$214.91
+0.70%
$215.61
$2.52
$209.88
$222.46
VEA
$70.81
+0.64%
$72.85
$1.02
$68.78
$73.86
출처: scripts/fetch_price.py → user_portfolio_prices_20260704.json |
07-02(목) ET 16:00 종가 (7/3·7/4 독립기념일 연휴 휴장으로 7/2 종가가
최신 실측). 가격 인용은 JSON 블록 한정.