| 항목 | 값 |
|---|---|
| 관심 테마 | 배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 베팅 이원 운용) |
| 최종 갱신일 | 2026-05-25 (사용자 입력) |
| 프로파일 변경 | 중립 → 배당형 → 균형형 (v3, 5/12~) |
| 티커 | 종목명 | 유형 | 수량 | 현재가 | 평가금 | 비중 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | Vanguard S&P 500 | ETF | 10.47 | $690.01 | $7,224 | 32.4% | +0.65% |
| SCHD | Schwab US Dividend Equity | ETF | 60.43 | $32.67 | $1,974 | 8.9% | -0.49% |
| NVDA | NVIDIA | 개별주 | 8.00 | $214.86 | $1,719 | 7.7% | -0.22% |
| GLD | SPDR Gold Shares | ETF | 4.00 | $414.00 | $1,657 | 7.4% | +0.04% |
| SGOV | iShares 0-3M Treasury | ETF | 10.00 | $100.64 | $1,006 | 4.5% | +0.01% |
| RSP | Invesco S&P 500 EW | ETF | 2.00 | $207.64 | $415 | 1.9% | +0.51% |
| VIG | Vanguard Div Appreciation | ETF | 1.62 | $233.26 | $378 | 1.7% | +0.07% |
| QUAL | iShares MSCI Quality | ETF | 1.00 | $215.79 | $216 | 1.0% | +0.66% |
| VEA | Vanguard FTSE Dev Markets | ETF | 3.00 | $71.78 | $215 | 1.0% | +1.87% |
해외주식 소계: $14,805 (66.5%) | 출처: fetch_price.py via yfinance, 2026-05-26 종가
1. S&P 500 사상 최고 7,519 (5/26) — NVIDIA 수혜 확산 + 이란 합의 기대 이중 순풍. Dow -0.23% 괴리 = 기술주 쏠림 구조 (좁은 랠리).
2. 5/28 Core PCE가 분수령 — Core 3.0% 유지 시 동결 확정, 3.2%+ 시 인상 논의 부상. 서비스 인플레(주거/의료) 끈적함 지속.
3. KOSPI 사상 첫 8,000 돌파 (5/26) — 반도체·방산·바이오 3축. USD/KRW 1,501원 원화 강세 전환.
최근 7일 브리핑에서 추천/관심 언급 종목 추출. 가중치: 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 빈도(0.20) + 최근성(0.15)
| 순위 | 티커 | 종목명 | 등장 | 현재가 | 절대매력 | 갭매칭 | 총점 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SOXX | iShares Semiconductor | 8회 | $570.09 | 90 | 85 | 89 |
| 2 | MU | Micron Technology | 6회 | $895.88 | 85 | 80 | 84 |
| 3 | AMZN | Amazon.com | 5회 | $265.29 | 88 | 75 | 83 |
| 4 | AVGO | Broadcom | 4회 | $422.01 | 82 | 80 | 75 |
| 5 | MRVL | Marvell Technology | 4회 | $208.26 | 78 | 65 | 75 |
| 6 | IWM | iShares Russell 2000 | 3회 | $290.51 | 70 | 70 | 65 |
| 7 | CRM | Salesforce | 3회 | $179.08 | 65 | 55 | 65 |
| 자산군 | 현재 | 목표 | 갭 | 평가 |
|---|---|---|---|---|
| S&P 500 / 전체시장 | 34.3% | 25~35% | 적정 (상단) | 적정 |
| 글로벌 Quality | 1.0% | 8~12% | -9.0%p | 심각 부족 |
| 국내 대/중형 | ~5% | 15~20% | -12.0%p | 심각 부족 |
| 채권 (중기) | 4.5% | 12~18% | -10.5%p | 심각 부족 |
| 금 + 원자재 | 7.4% | 7~10% | 적정 | 적정 |
| 미국 배당 | 10.6% | 8~15% | 적정 | 적정 |
| AI / 반도체 | 7.7% | 5~8% | 적정 (상단) | 적정 |
| 방산 | 0.0% | 3~6% | -4.5%p | 부족 |
| 크립토 | 4.3% | 3~6% | 적정 | 적정 |
| 국제 분산 | 1.0% | 5~10% | -6.0%p | 부족 |
| 현금/MMF | 7.4% | 4~8% | 적정 | 적정 |
| 무엇 | SOXX | iShares PHLX SOX Semiconductor ETF | 1주 매수 (~$570) |
| 왜 | NVIDIA "비트해도 하락" 3연속이나 SOXX +6.1%(5/26) — 수혜가 공급망으로 확산 패턴 확정. 거물 컨버전스: Tepper MU +200%, Dalio 추가. [lead_weekly C-5 1위 / lead_morning debate-card] |
| 어떻게 | 진입: $550~$575 | 손절: $524 (-8.1%, 2xATR) | 12M 목표: $640~$700 (+12~23%) |
| 적합도 | 갭매칭 AI/반도체 + NVDA 분산 | 89점 |
| 무엇 | QUAL | iShares MSCI USA Quality Factor ETF | 2주 추가 (~$432) |
| 왜 | Quality/Factor 비중 1.0%로 목표 8~12% 대비 최대 부족. Late Cycle 국면에서 높은 ROE + 낮은 부채 기업 초과수익 검증. [model_portfolios F-3 / lead_weekly C-4] |
| 어떻게 | 진입: $212~$218 | 손절: $212 (-1.8%) | 12M 목표: $235~$250 (+9~16%) |
| 적합도 | 갭매칭 Quality -9.0%p 최대 부족 해소 | 78점 |
| 무엇 | VEA | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 3주 추가 (~$215) |
| 왜 | 비미국 선진시장 구조적 강세 전환 (닛케이 +6.3%, KOSPI 8,000). DXY 99.10 달러 약세가 비미국 수익률 끌어올림. [lead_morning A-7 / daily_snapshot DXY] |
| 어떻게 | 진입: $70~$73 | 손절: $69.59 (-3.0%) | 12M 목표: $78~$85 (+9~18%) |
| 적합도 | 갭매칭 국제 분산 -6.0%p 해소 | 72점 |
| 무엇 | AMZN | Amazon.com | 2주 매수 (~$531) |
| 왜 | Ackman + Druckenmiller + Dalio 3인 동시 추가 유일 종목. P/E 27x 저평가 (Ackman). AWS AI 30%+ 성장. NVDA(하드웨어) 편중을 플랫폼으로 보완. [lead_weekly C-5/C-7 컨버전스 / lead_morning A-5] |
| 어떻게 | 진입: $258~$270 | 손절: $253 (-4.6%) | 12M 목표: $310~$340 (+17~28%) |
| 적합도 | 절대매력 거물 3인 컨버전스 최강 | 83점 |
| 무엇 | RSP | Invesco S&P 500 Equal Weight ETF | 1주 추가 (~$208) |
| 왜 | Dow -0.23% vs NASDAQ +1.19% 괴리 = 소수 대형주 쏠림. RSP 동일가중으로 편중 헤지. Russell +2.6% 주간 최강이 breadth 확장 시사. [lead_weekly C-3 / lead_morning A-7] |
| 어떻게 | 진입: $205~$210 | 손절: $204 (-1.8%) | 12M 목표: $225~$240 (+8~16%) |
| 적합도 | 갭매칭 S&P 편중 분산 | 70점 |
| 무엇 | NVDA | 현재 8주 보유 ($1,719, 7.7%) → 4주 매도 (~$860 회수) |
| 왜 | "비트해도 하락" 3연속 패턴. 8주 전량은 개별주 집중 리스크 과다. SOXX 1주 전환으로 동일 AI 노출을 ETF 분산으로 대체. |
| 어떻게 | $215 이상 지정가 매도 (현재 $214.86). 잔여 4주($860)는 AI 핵심 노출 유지. |
| 사유 | 리스크 관리 개별주 집중 → ETF 분산 |
| # | 트리거 | 조건 | 액션 |
|---|---|---|---|
| 1 | 5/28 Core PCE | Core > 3.2% | NVDA 4주 매도 가속 + SGOV 추가 (방어 강화) |
| 2 | 5/28 Core PCE | Core < 2.8% | SOXX/AMZN 매수 가속 (성장주 강세 전환) |
| 3 | 5/27 CRM/MRVL | 동시 Beat | SOXX 매수 확인 신호 |
| 4 | 5/27 CRM/MRVL | 동시 Miss | SOXX 매수 보류. AI 과열론 재검토 |
| 5 | USD/KRW | 1,500 하향 | VEA 추가 가속 (비미국 분산) |
| 6 | VIX | 20+ 돌파 | 매수 전체 보류. SGOV 비중 확대 |
| 7 | NVDA | $225+ 도달 | 4주 매도 실행 (지정가) |
| 8 | BTC | $73K 하회 | 추가 매수 금지. $68K 지지 확인까지 관망 |
| 자산군 | 사용자 | 안전형 | 중립형 | 공격형 | 배당형 |
|---|---|---|---|---|---|
| 미국 주식 | 43.0% | 15% | 45% | 66% | 49% |
| Quality | 1.0% | - | 10% | - | - |
| 국내 | ~5% | 12% | 17% | - | 22% |
| 채권 | 4.5% | 37% | 15% | 0% | 10% |
| 금 | 7.4% | 13% | 8% | 6% | 4% |
| 배당 | 10.6% | 13% | - | - | 25% |
| AI/반도체 | 7.7% | - | 7% | 12% | - |
| 크립토 | 4.3% | 0% | 4% | 10% | 0% |
| 국제 분산 | 1.0% | 5% | - | 7% | 5% |
| 현금 | 7.4% | 18% | 6% | 2% | 6% |
가장 가까운 모델: 중립형 (F-3) | 유사도 60~65%
| 자산군 | 현재 | 실행 후 | 변화 |
|---|---|---|---|
| S&P 500 | 34.3% | 31.8% | -2.5%p (자연 희석) |
| Quality | 1.0% | 2.7% | +1.7%p |
| 국제 분산 | 1.0% | 1.8% | +0.8%p |
| AI/반도체 | 7.7% | 8.2% | +0.5%p |
| AMZN (신규) | 0% | 2.1% | 신규 진입 |
| 현금 | 7.4% | ~4.5% | -2.9%p |
총 매수 소요: ~$1,956 | 자금 출처: 현금 $636 + NVDA 4주 매도 $860 + 적립금 ~$460