| 티커 | 수량 | 평균가 | 현재가 | 평가금 | 비중 | 수익률 | ATR(14) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | 20.4697 | ~$609.37 | $678.04 | $13,788.91 | 67.7% | +10.7% | $6.49 |
| GLD | 4.0015 | ~$418.88 | $433.77 | $1,733.76 | 8.5% | +3.4% | $8.18 |
| SCHD | 30.4345 | ~$31.92 | $31.62 | $959.50 | 4.7% | -1.2% | $0.36 |
| QQQ | 1.2485 | ~$607.62 | $711.23 | $870.44 | 4.3% | +14.6% | $10.01 |
| VIG | 1.6196 | ~$226.34 | $228.06 | $368.86 | 1.8% | +0.7% | $1.87 |
| AGG | 3.0000 | ~$98.96 | $99.18 | $296.40 | 1.5% | 0.0% | $0.35 |
적합도 = 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15) × 100
| 순위 | 티커 | 종목명 | 절대매력 | 갭매칭 | 빈도 | 최근성 | 적합도 | 핵심 시그널 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SCHD | Schwab US Div Equity | 90 | 95 | 95 | 100 | 94.0 | 배당 성장 ETF 핵심 축, 갭 -13.5%p, 사용자 -1.2% 보유 (저가매수) |
| 2 | VIG | Vanguard Div Apprec | 80 | 75 | 90 | 100 | 82.0 | 사용자 1.8% 보유, 배당 성장 ETF 갭 보강 (SCHD 보완) |
| 3 | LQD | iShares IG Bond | 85 | 90 | 70 | 95 | 83.5 | NFP 골디락스 + 10Y -3bp = IG 캐리+캡게인. 채권 갭 -6.5%p 직결 |
| 4 | JEPI | JPM Equity Premium | 80 | 90 | 65 | 85 | 80.0 | 커버드콜 갭 -5.0%p 완전 부재. VIX 17 + Greed = 옵션 프리미엄 환경 |
| 5 | VNQ | Vanguard Real Estate | 80 | 95 | 60 | 80 | 79.5 | 리츠 갭 -10.0%p 완전 부재. 10Y 하락 직접 수혜 |
| 6 | O | Realty Income | 75 | 90 | 55 | 80 | 75.5 | 월배당 5.4% Aristocrat. 52주 -8.1% 위치 = 저가매수 |
| 7 | JEPQ | JPM Nasdaq Premium | 75 | 80 | 50 | 75 | 70.5 | NASDAQ 커버드콜. AI 5주 연속 = 프리미엄 효율 |
| 8 | PFF | iShares Preferred | 70 | 85 | 50 | 70 | 70.0 | 우선주 6%+ 캐리. HY 스프레드 안정 환경 |
| — | HYG | iShares HY Corp | 65 | 75 | 45 | 70 | 64.0 | 후순위 (LQD 우선 진입 후) |
| — | REET | iShares Global REIT | 65 | 80 | 35 | 60 | 62.0 | VNQ 우선 진입 후 글로벌 분산 (3차) |
| 자산군 | 현재 비중 | 목표 중간값 | 갭 (%p) | 갭 (USD) | 차수 |
|---|---|---|---|---|---|
| 광범위 인덱스 (VOO+QQQ) | 72.0% | 0% | +72.0 | +$14,659 | 1차 (-20%p) |
| 배당 성장 ETF | 6.5% | 24% | -17.5 | -$3,564 | 1차 보강 |
| 미국 고배당 개별주 | 0% | 11.5% | -11.5 | -$2,342 | 3차 |
| 국내 고배당주 | 0% | 15% | -15.0 | -$3,054 | 2차 |
| 국내 배당 ETF | 0% | 7.5% | -7.5 | -$1,527 | 2차 |
| 미국 리츠 | 0% | 12.5% | -12.5 | -$2,545 | 1차 보강 |
| 글로벌 리츠 | 0% | 5% | -5.0 | -$1,018 | 3차 |
| 커버드콜 | 0% | 7.5% | -7.5 | -$1,527 | 1차 보강 |
| 채권 (IG+HY+PFF) | 1.5% | 10% | -8.5 | -$1,731 | 1차 보강 |
| 금 + 달러 쿠션 | 15.2% | 6% | +9.2 | +$1,873 | 현금만 축소 |
① 무엇: Schwab US Dividend Equity ETF. 사용자 기존 30.4주 → 60.4주 (2배 비중 확대)
② 왜: 출처: lead_morning_20260509 § A-6 "💰 배당형 — SCHD/VIG 안정적", model_portfolios.md § F-5 "SCHD 배당 3.5%, 성장 10%+ CAGR — 핵심 축". 배당 성장 ETF 갭 -17.5%p 가장 큰 부재 영역. SCHD 현재가 $31.62는 52주 최고 $32.13 대비 -1.6% (저가매수). 사용자 평균가 $31.92 대비 -0.9% → 평단가 개선. NFP 골디락스 + 10Y 하락 = 배당주 상대 매력도 개선.
③ 어떻게: 진입 $31.40~31.80 / 수량 30주 / 자금 $948 / 비중 +4.7%p (4.7% → 9.4%) / 손절 $30.40 / 12M 목표 $33.50
④ 적합도: 94.0 / 100 — 갭 매칭 95 + 등장빈도 95 + 절대매력도 90 (배당형 핵심 축, 사용자 이미 보유, 갭 가장 큰 영역, 가격 위치 양호 4중 정합)
① 무엇: iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF. 사용자 보유 0주 → 18주 (신규)
② 왜: 출처: lead_evening_20260509 § B-8 "🛡️ 안전형 — 채권 캐리 개선", model_portfolios.md § F-5 "LQD (IG, 5%) — IG 스프레드 안정 + 금리 피크아웃 시 캐리+캡게인". 채권 갭 -8.5%p (현재 AGG 1.5% 단일). NFP 골디락스 + 10Y -3bp = IG 캐리+캡게인 환경. HY 스프레드 2.77% 축소 (1주 전 2.85%) = 신용 안정. 5/12 CPI 양방향 헤지: Core ≤2.8% 시 +1~2% / Core ≥3.2% 시 -1% 제한적 (이미 4.36% 선반영).
③ 어떻게: 진입 $108.80~$109.40 / 수량 18주 / 자금 $1,966 / 비중 +9.7%p (1.5% → 11.2%, 목표 도달!) / 손절 $107.50 / 12M 목표 $112.00
④ 적합도: 83.5 / 100 — 갭 매칭 90 + 절대매력도 85 + 매크로 정합 (NFP 골디락스 직접 수혜)
① 무엇: JPMorgan Equity Premium Income ETF. 커버드콜 ETF (콜옵션 매도로 프리미엄 수익 + S&P 500 일부 노출)
② 왜: 출처: model_portfolios.md § F-5 "JEPI (JPM Equity Premium, 연 ~8%) — VIX 18.98 해제 국면에서 프리미엄 수익 증대". 커버드콜 갭 -7.5%p, 완전 부재. VIX 17 안정 + S&P 신고가 환경에서 옵션 프리미엄 수익 극대 구간. 연 7~8% 분배 + 가격 안정 (ATR $0.36, 0.65%). 5/12 CPI 변동성 대비 효과적 — 횡보·약보합 시에도 분배금 안정.
③ 어떻게: 진입 $55.70~$56.20 / 수량 22주 / 자금 $1,231 / 비중 +6.0%p (0% → 6.0%) / 손절 $55.20 / 12M 목표 $57.50
④ 적합도: 80.0 / 100 — 갭 매칭 90 + 매크로 정합 (VIX 17 + Greed) + 분배금 즉시 수익
① 무엇: Vanguard Real Estate ETF. 헬스케어·산업·데이터센터 리츠 중심 광범위 노출
② 왜: 출처: model_portfolios.md § F-5 "VNQ — 헬스케어·산업·데이터센터 리츠 중심", lead_morning_20260509 § A-1 "10Y 4.36% (-3bp)" + lead_evening_20260509 § B-1 "Fed 9월 인하 확률 50~55%". 미국 리츠 갭 -10%p, 완전 부재. 금리 하락 시 리츠 직접 수혜. NFP 골디락스로 10Y -3bp + 9월 인하 기대 회복 = 리츠 매력도 개선. AI 데이터센터 + 헬스케어 리츠 비중 = K자형 노동시장 + AI 인프라 수혜 분산 노출.
③ 어떻게: 진입 $96.30~$97.00 / 수량 11주 / 자금 $1,063 / 비중 +5.2%p (0% → 5.2%) / 손절 $94.00 / 12M 목표 $103.00
④ 적합도: 79.5 / 100 — 갭 매칭 95 + 매크로 정합 (10Y 하락 직접 수혜)
① 무엇: Realty Income Corp. 30년+ 배당 인상 이력. Net Lease 모델 (인플레 헤지 — 임대료 자동 상승)
② 왜: 출처: model_portfolios.md § F-5 "O (Realty Income, 월배당 5.5%)", lead_evening_20260507 § B-7 "REITs는 금리 하락 수혜". VNQ (광범위 리츠) 와 결합하여 미국 리츠 갭 추가 보강. O는 단일 종목 + 월배당 + Aristocrat. 현재가 $61.92, 52주 최고 $67.35 대비 -8.1% 위치 = 저가매수 구간. Net Lease = 5/12 CPI Core 3.2%+ 시에도 영향 제한.
③ 어떻게: 진입 $61.50~$62.20 / 수량 14주 / 자금 $867 / 비중 +4.3%p (0% → 4.3%) / 손절 $59.90 / 12M 목표 $66.50
④ 적합도: 75.5 / 100 — 갭 매칭 90 + 절대매력도 75 + 월배당 안정 현금흐름
| 종목 | 수량 | 자금 | 비중 추가 | 누적 자금 |
|---|---|---|---|---|
| SCHD | +30주 | $948 | +4.7%p | $948 |
| LQD | +18주 | $1,966 | +9.7%p | $2,914 |
| JEPI | +22주 | $1,231 | +6.0%p | $4,145 |
| VNQ | +11주 | $1,063 | +5.2%p | $5,208 |
| O | +14주 | $867 | +4.3%p | $6,075 |
총 매수 자금: $6,075 | 가용 현금: $2,344 (달러 $1,360 + 원화 $984) | 부족분 $3,731: VOO 5주 + QQQ 1주 매도로 조달 ($4,101 확보)
① 무엇: Vanguard S&P 500 ETF. 보유 20.47주 → 5주 매도 → 잔여 15.47주. 비중 67.7% → 51.0%
② 왜: 출처: model_portfolios.md § F-5 "광범위 인덱스 (VOO+QQQ) 0% 권장 — 배당수익률 1.3~1.5% 권장 자산군 아님", user_portfolio.md "VOO+QQQ 72.0% 단계적 차익실현 후 배당 자산 전환 검토". 배당형 프로파일 전환 후 광범위 인덱스 +72%p 압도적 과대편향. VOO 미실현 +10.7% ($1,337) — 양도세 250만원 공제 한도 내 분할 매도가 효율적. lead_evening_20260509 § B-1 "5/12 CPI Core 3.2%+ 시 S&P -2~3%" 변동성 직전 비중 일부 축소 = 리스크 관리. 5주 매도 = 양도세 부담 최소 + 배당 자산 매수 자금 ($3,390) 확보 균형점.
③ 어떻게: 매도가 $677~$680 (현재 $678.04, 52주 최고 $678.53 근접 = 매도 적기) / 수량 5주 / 자금 회수 $3,390 / 잔여 15.47주 유지
④ 적합도: 갭 매칭 95 — 광범위 인덱스 +72%p 갭의 17%p 해소. VOO 자체 매력도는 유지, 사용자 프로파일과의 부정합이 매도 핵심 사유 (절대매력도 약화 아님)
① 무엇: Invesco NASDAQ 100 ETF. 보유 1.248주 → 1주 매도 → 잔여 0.248주. 비중 4.3% → 0.9%
② 왜: 출처: model_portfolios.md § F-5 — 광범위 NASDAQ 인덱스 배당형 부적합 (배당수익률 0.5%, VOO 보다 낮음). QQQ 미실현 +14.6% ($111) — 보유 6종 중 수익률 최고 = 차익실현 효율 최대. NASDAQ +1.71% (5/8) AI 랠리 5주 연속 = 매도 적기. 5/12 CPI Core 3.2%+ 시 성장주 밸류에이션 압축 -3~5% 직격탄. 잔여 0.248주 ($176) 유지 = AI 모멘텀 일부 노출 (완전 청산 시 모멘텀 포기 부담 분산).
③ 어떻게: 매도가 $710~$715 (현재 $711.23, 52주 최고 = 매도 적기) / 수량 1주 / 자금 회수 $711 / 잔여 0.248주 유지
④ 적합도: 갭 매칭 100 — 광범위 인덱스 갭 추가 해소 + 미실현 수익 최고 종목 1순위 매도
| 구분 | 금액 | 비고 |
|---|---|---|
| VOO 5주 매도 | $3,390 | 잔여 15.47주 / 실현 수익 +$337 |
| QQQ 1주 매도 | $711 | 잔여 0.248주 / 실현 수익 +$91 |
| 매도 회수 합계 | $4,101 | 실현 수익 합계 +$428 |
| 가용 현금 (기존) | $2,344 | 달러 $1,360 + 원화 $984 |
| 총 가용 자금 | $6,445 | 매도 + 현금 |
| 매수 필요 | $6,075 | SCHD/LQD/JEPI/VNQ/O 5종 |
| 실행 후 잔여 현금 | $370 + 환전·수수료 마진 | 다음 처방 대비 현금 쿠션 |
| 지표 | 현재 | 트리거 | 액션 |
|---|---|---|---|
| 10Y 미국채 | 4.36% | 4.40%+ 재상승 | LQD 추가 진입 보류 |
| DXY | 97.84 | 98.50+ | GLD 일부 차익실현 검토 |
| VIX | 17.19 | 22+ | JEPI 프리미엄 환경 변화, 진입 보류 |
| KOSPI | 7,498 | 7,300 하회 | 국내 고배당주 진입 (2차 처방) |
| USD/KRW | 1,461 | 1,470+ | 원화 자산 매수 가속 (KRW 자금 활용) |
| 자산군 | 처방 전 | 처방 후 | 배당형 모델 | 갭 (처방 후) |
|---|---|---|---|---|
| 광범위 인덱스 (VOO+QQQ) | 72.0% | 51.9% | 0% | +51.9 (2~3차 추가 축소) |
| 배당 성장 ETF (SCHD+VIG) | 6.5% | 11.4% | 24% | -12.6 (2차 보강) |
| 미국 고배당 개별주 | 0% | 0% | 11.5% | -11.5 (3차) |
| 국내 고배당주 | 0% | 0% | 15% | -15.0 (2차) |
| 국내 배당 ETF | 0% | 0% | 7.5% | -7.5 (2차) |
| 미국 리츠 (VNQ+O) | 0% | 9.4% | 12.5% | -3.1 (3차) |
| 글로벌 리츠 | 0% | 0% | 5% | -5.0 (3차) |
| 커버드콜 (JEPI) | 0% | 6.0% | 7.5% | -1.5 (3차) |
| 채권 (LQD+AGG) | 1.5% | 11.2% | 10% | +1.2 (목표 도달) |
| 금 + 달러 쿠션 | 15.2% | 15.2% | 6% | +9.2 (현금만 축소) |
| 자산군 | 🛡️ 안전형 | ⚖️ 중립형 | 🔥 공격형 | 💰 배당형 (사용자) |
|---|---|---|---|---|
| 미국 주식 | 15% | 45% | 66% | 49% (배당주+리츠+커버드콜) |
| 한국 주식 | 12% | 17% | 방산·반도체 | 22% |
| 채권 | 37% | 15% | 0% | 10% (IG+HY+PFF) |
| 금 | 13% | 8% | 6% | 4% |
| 크립토 | 0% | 4% | 10% | 0% |
| 현금/MMF | 18% | 6% | 2% | 2% |
| 예상 수익 | 5~8% | 8~12% | 15~25% | 6~10% |
| 최대 손실 | -10~-15% | -18~-25% | -30~-45% | -12~-20% |
| 변동성 | 8~12% | 12~16% | 20~30% | 8~14% |