| 항목 | 값 |
|---|---|
| 투자 성향 | 중립 (Balanced) — F-3 기준. 매크로 3/5 NFP/CPI 통과 시 F-3 정착 |
| 적립 금액 | 매월 200만원 + 5/8 회차 추가 입금 ~$2,335 (≈340만원) |
| 투자 기간 | 5년+ (장기) |
| 관심 테마 | 없음 (인덱스 중심) |
| 등록일 / 최종 갱신 | 2026-04-13 / 2026-05-08 |
| 기준일 / 환율 | 2026-05-08 17:30 KST / USD/KRW 1,460.08 |
5/8 갱신 요약: 보유 6종 수량 100% 유지 (매매 없음). 가격 상승 +1.78% ($17,703 → $18,017). 현금 큰 폭 입금 — 원화 6,831 → 1,438,053원 (+$980), 달러 $4.70 → $1,359.52 (+$1,355). 신규 입금 약 $2,335 추정. 사용자가 의도적으로 매수 시점을 보류 = 본 처방의 자금 배분 권고가 즉시 실행 가능 신호.
주간 리포트 최신성 확인: 가장 최신 lead_weekly_*.md = 2026-05-07 (1일 경과). 정식 v2 모드로 진행. 본 보고서는 5/7 주간 리포트 + 5/8 모닝 + 5/8 BLIND 재분석 (10종 등급 변경 5종) 통합.
가격 권위: scripts/fetch_price.py (2026-05-08 17:14 KST) | 6/6 보유 종목 검증 완료, 차이 0.5% 이내 ✅
| 티커 | 종목명 | 수량 | 현재가 | 평가금 | 비중 | 수익률 | 52W 위치 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | Vanguard S&P 500 | 20.4697주 | $672.54 | $13,789 | 67.6% | +10.7% | 99.4% |
| GLD | SPDR Gold Shares | 4.0015주 | $431.68 | $1,734 | 8.5% | +3.4% | 64.1% |
| SCHD | Schwab US Dividend | 30.4345주 | $31.54 | $960 | 4.7% | -1.2% | 92.1% |
| QQQ | Invesco NASDAQ 100 | 1.2485주 | $694.94 | $870 | 4.3% | +14.6% | 97.1% |
| VIG | Vanguard Div Appreciation | 1.6196주 | $228.11 | $369 | 1.8% | +0.7% | 95.0% |
| AGG | iShares US Agg Bond | 3주 | $98.95 | $296 | 1.5% | -0.0% | 80.1% |
| 달러 현금 | — | — | — | $1,360 | 6.7% | — | — |
| 원화 현금 | 1,438,053원 ($1=1,460) | — | — | ≈$985 | 4.8% | — | — |
52W 고점 경고: VOO 99.4% / QQQ 97.1% / SCHD 92.1% / VIG 95.0% — 미국 ETF 4종 모두 52주 고점 1~8% 이내. 신규 매수 시 추격 매수 자제 + ATR 기반 분할 진입 필수. GLD 64.1%는 52W 고점 $510 대비 -15.4% 조정권 — 추가 1주 매수 부담 낮음. AGG 80.1%는 채권 매수 적정 구간.
▌ 현재 비중 / | 목표 비중 (F-3 중립형)
출처: lead_weekly_20260507.md C-1·C-2·C-3 + lead_morning_20260508.md A-1·A-2
본 처방의 베이스 시나리오: B (45%, MOU 교착+데이터 혼조) → S&P 7,200~7,400 / KOSPI 6,600~7,000 / WTI $88~98 / Gold $4,600~4,800. 채권·금·방산 분산 처방은 시나리오 B에 가장 강건한 구성이며, 시나리오 A로 이동 시 빅테크 비중 확대 (8-1 트리거), 시나리오 C로 이동 시 ITA 보류·SGOV 추가로 대응.
선별 기준: 최근 7일 lead_*.md 등장 + BLIND 재분석(5/8) + 사용자 갭 매칭 + 현재 가격 매력도 | 가중치: 절대매력 0.35 / 갭매칭 0.30 / 등장빈도 0.20 / 최근성 0.15
| 순위 | 티커 | 자산군 | 절대매력 | 갭매칭 | 등장빈도 | 최근성 | 종합 | 현재가 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | AGG | 채권 | 65 | 100 | 8 | 90 | 74.6 | $98.95 |
| 2 | SGOV | 단기채/현금 | 60 | 100 | 6 | 100 | 74.5 | $100.45 |
| 3 | IEF | 채권 (7-10Y) | 70 | 100 | 4 | 60 | 71.5 | $94.71 |
| 4 | GLD | 금 (추가) | 88 | 30 | 12 | 100 | 66.4 | $431.68 |
| 5 | IBIT | 크립토 | 70 | 75 | 6 | 100 | 66.4 | $45.40 |
| 6 | ITA | 방산 | 75 | 60 | 5 | 70 | 60.6 | $222.51 |
| 7 | SCHD (보유 추가) | 배당성장 | 70 | 30 | 8 | 100 | 51.5 | $31.54 |
| 8 | TSM (5/8 Buy 87) | 반도체 | 87 | 0 | 4 | 100 | 48.6 | $414.15 |
| 9 | GOOGL (5/8 Strong Buy 82) | 빅테크 | 82 | 0 | 6 | 100 | 47.7 | $397.99 |
| 10 | AMZN (5/8 Strong Buy 85) | 빅테크 | 85 | 0 | 8 | 100 | 47.4 | $271.17 |
| 11 | VTI | 분산 | 75 | 10 | 3 | 50 | 45.7 | $360.20 |
| 12 | PLTR (5/8 Buy 75) | 빅테크 | 75 | 0 | 4 | 100 | 42.0 | $137.05 |
선별 결과 (점수 60+ 갭 우선): AGG, SGOV, IEF (채권/단기채), GLD (금 추가), IBIT (크립토 신규), ITA (방산 신규) — 6종. 빅테크(GOOGL/AMZN/PLTR/MSFT)는 BLIND 재분석에서 절대 매력도 75~85점이지만, 사용자가 이미 VOO 67.6% + QQQ 4.3% = 72%로 미국 빅테크에 과도 노출 → 갭 매칭 0점 → 본 처방에서 후순위. 8번 항목 "다음주 모니터링 트리거"에서 별도 검토.
참조 모델: 중립형 (F-3) — 사용자 등록 성향 일치
| 자산군 | 현재 비중 | 중립 모델 | 갭(%p) | 권고 액션 |
|---|---|---|---|---|
| 미국 주식 (S&P/Quality/AI) | 78.4% | 45% | +33.4%p | 🔴 부분 매도 (VOO -4주) |
| 국내 대·중형 | 0% | 17% | -17.0%p | ⚠️ EWY 또는 KODEX 200 (다음주 모니터링) |
| 채권 (중기+IG) | 1.5% | 15% | -13.5%p | 🔴 AGG/SGOV 대규모 추가 |
| 금 + 원자재 | 8.5% | 8% | +0.5%p | ✅ 유지 (GLD 1주 추가 가능) |
| 반도체/방산 테마 | 0% | 12% | -12.0%p | ⚠️ ITA 5주 신규 편입 |
| 크립토 | 0% | 4% | -4.0%p | ⚠️ IBIT (사용자 4/18 청산 결정 존중하되 분산 권고) |
| 현금/MMF | 11.5% | 6% | +5.5%p | 🔴 자산 편입으로 정상화 |
자금 출처: 5/8 신규 입금 현금 ~$2,335 + VOO 부분 매도 ~$2,690 + VIG 전량 매도 $369 = 총 $5,394 재배치 가능
무엇: AGG (iShares Core US Aggregate Bond ETF, NYSE) — 듀레이션 약 6.0년, 미국 종합 채권
왜: (1) 사용자 채권 1.5% vs 중립 15% — 갭 -13.5%p 최대. (2) Fed 6월 동결 70~89% + Warsh 5/15 인준 후에도 매파 동결 유력 — 캐리 4.4% 안정적. (3) GS 침체확률 30% + ISM 고용 46.4% (2026 최저) — Late Cycle 후반 채권 듀레이션 보호. (4) 현재가 $98.95 = 52주 저점 $92.93 위로 충분, 고점 $100.46 근접. 출처: lead_morning_20260508.md A-1, lead_weekly_20260507.md C-2.
무엇: GLD (SPDR Gold Shares ETF, NYSE) — 현물 금 추종
왜: (1) 보유 GLD 4주 +3.4% 수익 검증 — 매수 결정 적중. (2) DXY 98.23 (3년래 최저권 + 구조적 약세) + 중앙은행 매수 + 재정적자 $1.9T 발행 = 3중 구조적 Bull. (3) 이란 합의에도 5/7 Gold +0.66% = 안전자산 수요 감소에도 $4,700 지지 = 달러 약세 순수 반영. (4) 중립 모델 8% vs 사용자 8.5%, 단 모델 상한 10%까지 여유. 출처: lead_morning_20260508.md A-1 Gold $4,713.
무엇: ITA (iShares US Aerospace & Defense ETF, BTS) — 미국 항공우주·방산
왜: (1) 사용자 방산/반도체 0% — 중립 12% 대비 -12%p. (2) NDAA $901B + K-방산 $20B + Trump-Xi 5/14 D-6 (지정학 긴장 구조적). (3) 호르무즈 기뢰 21건 미제거 + 이란 MOU 결렬 헤지 = 양방향 적용. (4) ITA $222.51 < 52주 고점 $250.49 (-11%) = 진입 매력. K-방산 한화에어로 81.1점과 동일 테마. 출처: lead_weekly_20260507.md C-3, model_portfolios.md F-3.
무엇: SGOV (iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF, NGM) — 초단기 미국 국채
왜: (1) 현재 현금 11.5% — 모델 상한 8% 초과. (2) NFP(5/8) + CPI(5/12) + Fed 6월 통과 전까지는 dry powder 유지가 정석 — 단, 무수익 현금이 아닌 4.4% 캐리 자산으로 대기. (3) SGOV ATR 0.02 = 사실상 무위험. (4) NFP/CPI 시나리오 C 발생 시 즉시 매수 자금. 출처: lead_morning_20260508.md A-4 NFP/CPI 대기, model_portfolios.md F-3 6%.
| # | 티커 | 수량 | 매수 금액 | 진입 구간 | 손절 | 12M 목표 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | AGG | 25주 | $2,474 | $98.50~$99.50 | $98.26 | $102 (+3.1%) + 캐리 4.4% |
| 2 | GLD | 1주 | $432 | $429~$434 | $415 | $485 (+12.4%) |
| 3 | ITA | 5주 | $1,113 | $220~$224 | $212 | $255 (+14.6%) |
| 4 | SGOV | 5주 | $502 | $100.40~$100.50 | — | 캐리 4.4% |
| 합계 | $4,521 | + 잔여 현금 $873 (~6% 정상화) | ||||
무엇: VOO 4주 부분 매도 → 잔여 16.4697주 보유 (수량 -19.5%)
왜: (1) 단일 자산 비중 67.6% = 포트폴리오 의존도 위험. (2) S&P 7,337 = 5/6 7,365 신고가 직후 0.4% 하락 + Fwd PER 22.5x (10년 평균 +2σ) — 추가 상승 여력 제한. (3) 사용자 미국 78.4% vs 모델 45% — 갭 +33.4%p. (4) NFP(5/8)/CPI(5/12) 이중 이벤트 + KOSPI 7,384 후 -6% 같은 단기 과열 조정 가능성. (5) 5/5 사용자가 VOO 4주 매도 결정으로 단일 편중 완화 시작 — 본 추가 매도는 흐름 연장. 출처: lead_morning_20260508.md A-1, lead_weekly_20260507.md C-7 시나리오 B 45%.
자금 활용: $2,690 → AGG $2,474 + ITA 부족분 $216 보충
무엇: VIG 1.6196주 전량 매도 → 0주
왜: (1) 비중 1.8%는 위치만 차지 — 의미 있는 익스포저 아님. (2) SCHD(4.7%, 30.43주)와 카테고리 중복 (배당 성장) — SCHD 단일화로 단순화. (3) VIG +0.7% 미미한 수익 = 매도 손익 영향 미미. (4) 매도 자금 $369는 ITA 부족분 보충에 활용. 출처: user_portfolio.md 비중 1.8% 검토.
| 구분 | 금액 | 비고 |
|---|---|---|
| 신규 입금 현금 (대기) | +$2,335 | 5/8 회차 입금 (~340만원) |
| VOO 4주 매도 | +$2,690 | $670~$675 구간 |
| VIG 1.62주 매도 (전량) | +$369 | $226~$230 구간 |
| 총 가용 | $5,394 | — |
| AGG 25주 매수 | -$2,474 | 채권 1.5% → 13.6% |
| GLD 1주 매수 | -$432 | 금 8.5% → 10.6% |
| ITA 5주 매수 | -$1,113 | 방산 0% → 5.5% |
| SGOV 5주 매수 | -$502 | 현금 → 4.4% 캐리 |
| 총 사용 | -$4,521 | — |
| 잔여 현금 | +$873 | ~6% 수준 정상화 ✅ |
| 종목 | 현재가 | BLIND 등급(5/8) | 트리거 조건 | 액션 |
|---|---|---|---|---|
| GOOGL | $397.99 | Strong Buy 82 | 52주 고점 $400.10 돌파 + Cloud Q2 +30% YoY 유지 | 1주 매수 검토 ($398) — VOO 안에 5%+ 노출 고려 |
| AMZN | $271.17 | Strong Buy 85 | $260 (-2 ATR) 지지 + 5/15 13F 거물 컨버전스 재확인 | 1주 매수 검토 ($271) |
| PLTR | $137.05 | Buy 75 | $124.66 손절 미이탈 + Q1 정부 계약 갱신율 95% | 매수 보류 권고 (PER 320x 디레이팅 위험) |
| MSFT | $420.77 | Buy 79.5 | 52주 -23.8% 드로다운 영역 +5% 회복 | 1주 매수 검토 ($420 vs 52W 고점 $552) |
| TSM | $414.15 | Buy 87 (상단) | 5/14 Trump-Xi 회담 후 단기 과열 -5% 조정 시 | 1주 매수 검토 (24M+ Bull $589 = +42%) |
| 자산 | 트리거 | 액션 |
|---|---|---|
| VOO $660 이탈 | -2 ATR 잔여 보유분 손절 라인 | 잔여 16.47주 부분 추가 매도 검토 (추세 재평가) |
| GLD $415 이탈 | -2 ATR | GLD 1주 익절 검토 (5+1=6주 단계 정리) |
| BTC $75K 지지 이탈 | 200DMA 이탈 + 사용자 청산 결정 검증 | IBIT 매수 보류 유지 |
| KOSPI 6,800 이탈 | 5/6 ATH 7,384 대비 -8% | 국내 ETF 검토 시점 → EWY 또는 ACWX 진입 |
본 처방 실행 후 사용자 포트폴리오 → 중립형 (F-3) 모델에 한 단계 더 근접
| 자산군 | 처방 전 | 처방 후 | 중립 모델 | 갭 변화 |
|---|---|---|---|---|
| 미국 주식 (VOO+QQQ+SCHD) | 76.6% | 63.6% | 45% | +18.6%p (이전 +33.4%p, -14.8%p 개선) |
| 채권 (AGG+SGOV) | 1.5% | 15.6% | 15% | +0.6%p ✅ 목표 진입 |
| 금 (GLD) | 8.5% | 10.6% | 8% | +2.6%p (모델 상한 +0.6%p) |
| 방산/안보 (ITA) | 0% | 5.5% | 5% | +0.5%p ✅ 목표 진입 |
| 배당성장 (SCHD) | 6.5% | 4.7% | 8~12% | -3.3%p (VIG 정리·SCHD 단일화) |
| 현금 | 11.5% | 4.3% | 6% | -1.7%p (정상화) |
| 한국 주식 | 0% | 0% | 17% | -17.0%p (미해결) |
| 자산군 | 🛡️ 안전형 | ⚖️ 중립형 (사용자) | 🔥 공격형 | 💰 배당형 | 사용자 처방 후 |
|---|---|---|---|---|---|
| 미국 주식 | 15% | 45% | 66% | 49% | 63.6% (+18.6%p) |
| 한국 주식 | 12% | 17% | — | 22% | 0% (-17%p) |
| 채권 | 37% | 15% | 0% | 10% | 15.6% ✅ |
| 금 | 13% | 8% | 6% | 4% | 10.6% (+2.6%p) |
| 반도체/방산 | 0% | 12% | 22% | 0% | 5.5% (-6.5%p) |
| 크립토 | 0% | 4% | 10% | 0% | 0% (사용자 청산 의사 존중) |
| 현금 | 18% | 6% | 2% | 2% | 4.3% ✅ |
핵심 인사이트:
5/5 강력 처방 권고의 3일 경과 결과 검증 (사용자 미실행 — 현금 보유 선택)
| # | 5/5 권고 | 5/5 권고가 | 5/8 현재가 | 변동% | 판정 | 실행 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | VOO 6주 매도 | $663.63 | $672.54 | +1.34% | 놓친 매도가 | 미실행 |
| 2 | 채권 매수 | $94.51 (IEF) | $94.71 | +0.21% | 진행중 | 미실행 → 본 처방에서 AGG로 대체 |
| 3 | 한국 ETF 검토 | — | KOSPI 7,384 → 6,937 | 변동 큼 | 단기 과열 후 조정 | 미실행 → 본 처방 후순위로 변경 |
| 4 | 현금 입금 권고 | — | +$2,335 | +$2,335 | 실행 ✅ | 5/8 입금 확인 |
적중률 (3일 단기): 4건 중 1건 명시적 실행 (현금 입금). VOO 매도 미실행 → 5/8 가격 +1.34% 상승 = 매도 기회 비용 약 $50 (추정). 사용자 패턴: 익숙한 종목(VOO/GLD/SCHD)에서 단계적 변화 + 현금 보유 선호 → 본 5/8 처방은 익숙 종목(VOO 매도, GLD 추가) + 신규 카테고리(AGG/ITA/SGOV) 혼합으로 마찰 최소화.
교훈: 5/5 → 5/8 사이 사용자가 의도적으로 매수 보류 → 5/8 현금 11.5% = "원칙적으로는 비효율, 실용적으로는 NFP/CPI 슈퍼위크 직전 dry powder 정상". 본 처방은 이 dry powder를 4분할(채권·금·방산·단기채)로 즉시 배치하여 시간 비용을 0으로 압축.