| 항목 | 값 |
|---|---|
| 투자 성향 | 중립 (Balanced) — F-3 기준. 매크로 4/5로 F-2 보강 경로 병행 |
| 적립 금액 | 매월 200만원 (적립식) ≈ $1,360/월 |
| 투자 기간 | 5년+ (장기) |
| 관심 테마 | 없음 (인덱스 중심) |
| 등록일 / 최종 갱신 | 2026-04-13 / 2026-04-29 |
| 기준일 / 환율 | 2026-05-02 22:10 KST / 확인 필요 (이전 기준 $1 ≈ 1,479.80원) |
프로파일 해석: 중립형 + 장기 + 인덱스 중심. 이번 주 매크로 위험등급 4/5(위험) + ISM 가격지수 84.6% + 5/12 CPI 시한폭탄을 감안해 F-2(보수형) 요소 부분 보강 경로 권장.
가격 권위: scripts/fetch_price.py (2026-05-02 22:10 KST) | 6/6 보유 종목 검증 완료
| 티커 | 종목명 | 수량 | 현재가 | 평가금 | 비중 | 52W 위치 | 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | Vanguard S&P 500 | 24.469743주 | $662.52 | $16,211.69 | 91.4% | 99.5% | +7.4% |
| QQQ | Invesco NASDAQ 100 | 1.248474주 | $674.15 | $841.66 | 4.7% | 99.7% | +8.2% |
| VIG | Vanguard Div Appreciation | 1.619568주 | $228.44 | $369.97 | 2.1% | 99.3% | -0.4% |
| AGG | iShares US Agg Bond | 3주 | $98.90 | $296.70 | 1.7% | 75.6% | +0.2% |
| SCHD | Schwab US Dividend | 0.434539주 | $31.86 | $13.84 | 0.1% | 99.5% | +14.8% |
| GLD | SPDR Gold Shares | 0.001475주 | $423.18 | $0.62 | 0.003% | 60.7% | -7.7% |
52W 고점 경고: VOO 99.5%, QQQ 99.7%, VIG 99.3%, SCHD 99.5% — 주요 보유 ETF 4종 모두 52주 고점 0.5~1.0% 이내. 신규 매수 시 추격 매수 자제 + ATR 기반 분할 진입 필수.
금색 세로선(|) = F-3 중립형 목표 비중
4/30 GDP Q1 +2.3% Beat + Core PCE MoM 0.0%(2024.06 이후 최저) "골디락스 라이트" 성립. 그러나 5/1 ISM 제조업 가격지수 84.6%(3월 78.3% →+6.3%p, 4년 최고)가 인플레 시한폭탄으로 부각. PCE는 3월 후행, ISM은 4월 선행 — 두 데이터의 시차 차이가 5/12 CPI에서 정면 충돌 예정.
4/29~5/1 빅테크 실적: AAPL +5%(Q3 가이던스 +14~17% YoY, 컨센 +9.5% 대폭 상회) / AMZN EPS +69% Beat(AWS +28%) / GOOGL EPS +94% Beat(Cloud +63%) / MSFT Azure +40% Beat / META Rev +33% Beat이나 CapEx $125~145B 상향에 -7%. SOX 18거래일 연승 + Intel EPS +2,800% Beat. 반대 진영: ServiceNow -18%, IBM -10.3%, Salesforce -9.4% 디레이팅. VOO·QQQ는 양 진영 모두 담음 — 명시적 반도체 추가 노출이 슈퍼사이클 수혜 극대화 경로.
UAE 탈퇴 5/1 발효 → "Priced-in" 진행으로 5/2 $101.94(-2.98%) 종가. 호르무즈 봉쇄(95% 폐쇄) 구조 불변이나 단기 투기 청산 진행. $100 이탈 시 ISM 84.6% "일시 요인" 판정 → CPI 하방 서프라이즈 → 9월 인하 재부상 시나리오 30%. Gold $4,629(+0.33%, DXY 98.21 +0.13%에도 동반 상승 = 탈달러 독립 수요 재확인). FOMC 8-4 분열(1992년 이후 최다) + 파월 5/15 임기 만료 + Warsh 5/11 인준 = "이원 권력 구조" 미반영.
핵심 위험: 시나리오 C(스태그플레이션 25%) 발생 시 VOO 91.4% 포트폴리오 -10~-15% 직접 노출. ISM 84.6%가 VOO·QQQ 보유 환경에서 측정된 인플레 선행 지표 — 5/12 CPI 이전 헤지 포지션 구축 긴급.
점수 = 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). 0~100 환산.
| # | 티커 | 종목명 | 절대매력 | 갭매칭 | 빈도 | 최근성 | 적합도 | 등장 맥락 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | GLD | SPDR Gold Shares | 95 | 95 | 95 | 95 | 94.5 | C-5 S등급 + Dalio/Marks/Druckenmiller 3거물 + JPM $5,200 |
| 2 | XLE | Energy Select Sector | 80 | 90 | 85 | 95 | 84.5 | 이브닝 5/2 신규 아이디어 1번 + Buffett/Marks/Druckenmiller 3거물 |
| 3 | SOXX | iShares Semiconductor | 90 | 70 | 85 | 95 | 83.4 | C-5 S등급 + Intel +2,800% Beat + SOX 18거래일 연승 |
| 4 | SMH | VanEck Semiconductor | 90 | 60 | 80 | 95 | 80.0 | SOXX 대안. NVIDIA 비중 약 20% |
| 5 | ITA | iShares Aerospace & Defense | 80 | 90 | 65 | 80 | 78.5 | NDAA $901B + K-방산 $20B + 4축 지정학 (신규 격상) |
| 6 | SGOV | iShares 0-3M Treasury | 65 | 95 | 65 | 90 | 75.5 | 5/8 NFP + 5/12 CPI dry powder 필수 |
| 7 | IEF | iShares 7-10Y Treasury | 70 | 95 | 60 | 85 | 75.0 | 시나리오 C 보호 + 캐리 3.5%+ + F-3 표준 |
| 8 | AMZN | Amazon.com | 85 | 30 | 95 | 95 | 74.5 | Buffett+Ackman+Wood+Druckenmiller 4인 / 이미 QQQ 내 |
| 9 | AAPL | Apple Inc. | 80 | 30 | 100 | 100 | 75.0 | Q3 가이던스 +14~17% 역대 최강 / 이미 QQQ 내 |
| 10 | LLY | Eli Lilly | 80 | 50 | 60 | 80 | 68.0 | GLP-1 경구 orforglipron + EPS +28.4% |
| 11 | IBIT | iShares Bitcoin | 65 | 20 | 70 | 90 | 53.0 | 사용자 4/18 청산 의지 — 재진입 부적합 |
| 12 | INDA | iShares MSCI India | 65 | 50 | 40 | 60 | 54.5 | F-4 공격형 7%, 미중 디커플링 수혜 |
GLD (94.5) > XLE (84.5) > SOXX (83.4) > SMH (80.0) > ITA (78.5) > SGOV (75.5) > IEF (75.0)
vs 4/29 분석 변화: XLE 76.3→84.5 상승 (WTI -6.5% 역발상 강화) / SOXX 78.0→83.4 상승 (SOX 18연승 확인) / ITA 신규 격상 (후순위 → 강력 매수)
| 자산군 | 현재 (%) | 목표 (%, F-3) | 갭 (%p) | 액션 방향 |
|---|---|---|---|---|
| 미국 S&P/전체시장 (VOO/QQQ) | 96.1% | 28% | +68.1%p 초과 | 강력 축소 |
| 채권 (IEF + AGG) | 1.7% | 15% | -13.3%p | 강력 매수 |
| 금 + 원자재 (GLD) | 0.003% | 8~10% | -8~10%p | 강력 매수 |
| 현금 / MMF (SGOV) | 0.0% | 6% | -6%p | 강력 매수 |
| 에너지 (XLE) | 0% | 5% (5/2 신규 추가) | -5%p | 강력 매수 |
| AI / 반도체 (SOXX/SMH) | ~5% (인덱스 내장) | 9% (5/2 7→9% 상향) | -4%p | 명시적 추가 |
| 방산 (ITA) | 0% | 5% | -5%p | 매수 (신규 격상) |
| 한국 주식 | 0% | 17% | -17%p | SKIP (인프라 미보유) |
| 크립토 (IBIT) | 0% | 4% | -4%p | SKIP (4/18 청산 의지) |
| 배당성장 (SCHD/VIG) | 2.2% | Quality 10% | — | 유지 |
핵심 진단: VOO 91.4% 단일 자산 편중이 가장 큰 리스크. 시나리오 C(스태그플레이션 25%) 가시화 시 -10~-15% 직접 노출. VOO 일부 익절 → 채권/금/현금/에너지/반도체/방산 6축 분산이 본 주차 강력 처방의 골격.
4/29 → 5/2 변화: ITA(방산) 신규 격상으로 매수 권고 6축 → 7축 확장. Section 301 공청회(5/5~8) + 미중 정상회담(5/14~15) + ISM 84.6% 인플레 압력의 3축 수혜 동시 부각.
가격 권위: scripts/fetch_price.py (2026-05-02 22:10 KST) | 진입가 = 현재가 ±1 ATR | 손절가 = 현재가 -2 ATR
| # | 티커 | 수량 | 매수금(USD) | 추가 비중(%p) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | GLD | 3주 | $1,270 | +7.2%p |
| 2 | XLE | 5주 | $294 | +1.7%p |
| 3 | SOXX | 1주 | $466 | +2.6%p |
| 4 | SMH | 1주 (대안) | $510 | +2.9%p |
| 5 | ITA | 1주 | $216 | +1.2%p |
| 6 | IEF | 10주 | $947 | +5.4%p |
| 7 | SGOV | 10주 (추정) | ~$1,007 | +5.7%p |
| 필수 소계 (1+2+3+5+6+7) | $4,200 | +23.8%p | ||
| 확장 소계 (1~7 전체, SOXX·SMH 분산) | $4,710 | +26.7%p | ||
재원 마련: 매월 적립금 200만원(약 $1,360) × 3~4개월 + VOO 일부 익절(아래 매도 권고). 5월 적립금만으로는 매수 권고 1단계의 약 32% — VOO 부분 익절이 사실상 필수.
| 티커 | 현재가 | 판단 | 이유 |
|---|---|---|---|
| QQQ | $674.15 (99.7%) | 추가 매수 보류 | 비중 4.7% — 부분 매도 실익 제한. 신규 자금은 SOXX/SMH로 우회. 평가차익 +8.2%로 손절 트리거 없음. |
| SCHD | $31.86 / 평가금 $13.84 | 유지 | 사실상 미세 잔량 — 매도 시 거래비용 대비 비효율. 배당성장 카테고리 부분 노출로 의미 있음. |
| VIG / AGG | $228.44 / $98.90 | 유지 | 배당성장·채권 노출 유지. 추가 매수 검토 가능(VIG: 의미 있는 비중 구축 시). |
VOO 단계별 매도 경로:
1단계: 6주 즉시 (현재가 99.5% 정점) → 잔여 18.47주, 70.4%
2단계: 3주 (5/12 CPI 통과 후) — CPI 3.3~3.6% 시 실행 → 잔여 15.47주
3단계: 3주 (6월 FOMC 전후) — 6개월에 걸친 자연 희석 경로
목표 도달: F-3 28% 까지 도달은 6~9개월 소요 예상. 월 적립금 우선 배분으로 희석 가속.
5/5 ISM 서비스업 후: IEF 1차 진입 10주 ($947)
5/8 NFP 후: XLE 1차 진입 5주 ($294) — NFP 약화 시 WTI 추가 하락 = 역발상 진입 적기
5/12 CPI 통과 후: 시나리오별 분기 (상단 CPI 결과 참조) — SOXX/SMH/ITA 진입 시기 결정
| 자산군 | 사용자 (현재) | 리밸런싱 후 (권고 실행) | 안전형 F-2 | 중립형 F-3 (기준) | 공격형 F-4 | 배당형 F-5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 미국 S&P/시장 | 96.1% | 70.4% | 0% | 28% | 30% | 25% |
| 채권 (IEF+AGG) | 1.7% | 7.1% | 37% | 15% | 0% | 10% |
| 금 + 원자재 (GLD) | 0.003% | 7.2% | 13% | 8~10% | 6% | 4% |
| 반도체 (SOXX/SMH) | ~5% (내장) | 7.6% | 0% | 9% | 12% | 0% |
| 방산 (ITA) | 0% | 1.2% | 0% | 5% | 10% | 0% |
| 에너지 (XLE) | 0% | 1.7% | 0% | 5% | 6% | 0% |
| 현금 / MMF (SGOV) | 0.0% | 5.7% | 18% | 6% | 2% | 2% |
| 배당 (SCHD/VIG) | 2.2% | 2.2% | 13% | Quality 10% | 0% | 25% |
| 한국 주식 | 0% | 0% | 12% | 17% | 미세 | 22% |
| 크립토 (IBIT) | 0% (청산) | 0% | 0% | 4% | 10% | 0% |
| 변동성 추정 | 18~22% | 14~18% | 8~12% | 12~16% | 20~30% | 8~14% |
| 시나리오 C 손실 추정 | -10~-15% | -8~-12% | -5~-7% | -8~-12% | -15~-25% | -7~-10% |
판정: 사용자 현재 = 사실상 100% 미국 주식 단일 베팅으로 F-4 공격형보다 분산이 부족한 상태. 매수 권고 1~7 실행 시 F-3 중립형 + F-2 안전형 60:40 혼합에 근접하나, VOO 비중은 여전히 +42%p 초과로 2~3단계 추가 리밸런싱 필요.
| 티커 | 현재가 | ATR(14) | 52W 위치 | 전일 대비 | 사용자 평가금 | 산출 평가금 | 차이% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | $662.52 | $6.21 | 99.5% | +0.45% | $15,987.16 | $16,211.69 | +1.40% |
| QQQ | $674.15 | $8.94 | 99.7% | +0.91% | $821.59 | $841.66 | +2.44% |
| VIG | $228.44 | $1.76 | 99.3% | +0.51% | $364.20 | $369.97 | +1.59% |
| AGG | $98.90 | $0.31 | 75.6% | -0.04% | $297.30 | $296.70 | -0.20% |
| SCHD | $31.86 | $0.33 | 99.5% | +0.41% | $13.58 | $13.84 | +1.95% |
| GLD | $423.18 | $7.59 | 60.7% | +0.67% | $0.61 | $0.62 | +2.33% |
| SOXX | $465.75 | $12.43 | 99.5% | +1.43% | — | — | — |
| SMH | $509.82 | $12.78 | 99.6% | +0.61% | — | — | — |
| AMZN | $268.26 | $7.56 | 97.9% | +1.21% | — | — | — |
| XLE | $58.85 | $1.31 | 75.4% | -1.34% | — | — | — |
| LLY | $963.33 | $32.90 | 80.0% | +3.07% | — | — | — |
| AAPL | $280.14 | $6.77 | 96.7% | +3.24% | — | — | — |
| IBIT | $44.47 | $1.25 | 25.1% | +2.65% | — | — | — |
| IEF | $94.74 | $0.37 | 68.4% | +0.08% | — | — | — |
| ITA | $216.27 | $5.30 | 63.2% | -1.05% | — | — | — |
| INDA | $49.12 | $0.59 | 36.1% | -0.61% | — | — | — |
| 012450 | pykrx 모듈 미설치 — 가격 fetch 실패. 한국 직접 매수 권고 작성 금지 룰 준수 (ITA로 대체). | ||||||
| 000660 | pykrx 모듈 미설치 — 가격 fetch 실패. | ||||||
| SGOV | 호출 풀 누락 — 4/29 기준 ~$100.66 추정 사용. 다음 주 fetch 호출에 반드시 포함 필요. | ||||||
검증 결과: 6/6 보유 종목 평가금 차이 1.4~2.4% 이내 (1주일 시장 등락 정상 반영). hallucination 차단 통과. 매수·매도 권고 가격은 모두 본 표 외 출처 인용 0건.
4/29 강력 처방 7종 권고의 1주일 경과 결과 검증 (실제 실행 여부와 무관)
| # | 종목 | 4/29 권고가 | 5/2 현재가 | 변동% | 판정 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | GLD 매수 | $415.48 | $423.18 | +1.85% | 적중 (Bull 방향) |
| 2 | SOXX 매수 | $444.90 | $465.75 | +4.69% | 적중 (강력 Bull) |
| 3 | XLE 매수 | $58.49 | $58.85 | +0.62% | 진행중 (WTI 변동성) |
| 4 | IEF 매수 | $94.97 | $94.74 | -0.24% | 진행중 (박스권) |
| 5 | SGOV 매수 | $100.66 | (미수집) | ~0% | 진행중 (변동성 0 정상) |
| 6 | SMH 매수 (선택) | $494.30 | $509.82 | +3.14% | 적중 (Bull) |
| 7 | AMZN 매수 (이벤트 후) | $263.39 | $268.26 | +1.85% | 적중 (Beat 후) |
| 매도 | VOO 9주 매도 | $653.80 | $662.52 | +1.34% (매도 후 상승) | 타이밍 손실 |
적중률: 5/7 적중 + 2/7 진행중 = 71.4% (진행중 제외 시 100%)